Hva gjør en investeringsrepresentant?

Det er forskjellige typer tjenesteleverandører som kan hjelpe investorer gjennom økonomiske forhold. En aksjemegler er for eksempel en investeringsrepresentant som gir råd til kunder gjennom transaksjoner i aksjemarkedene. En annen type er en konsulent til store institusjoner som hjelper investorer med å oppnå økonomiske mål. I mindre skala kan en finansiell profesjonell lede enkeltpersoner og familier gjennom langsiktig planlegging slik at formuen ikke går tapt, men i stedet vokser gjennom skiftende økonomiske sykluser. En investeringsrepresentant kan opprettholde noen av de samme kundeforholdene og bli involvert i store økonomiske beslutninger som berører en virksomhet eller familie i mange år fremover.

Aksjemeglere med full service blir spesielt verdifulle når aksjemarkedene blir stadig mer ustabile og uforutsigbare. Disse fagfolkene fullfører sikkerhetstransaksjoner for investorer. De fleste investorer kjøper og selger ikke aksjer direkte fra det utstedende selskapet, og henvender seg i stedet til investeringsrepresentanter, som meglere, for å få eksponering mot markedene.

En megler med full service tilbyr også markeds- og økonomisk veiledning til kunder. Rådene kan omgi individuelle aksjer så vel som risiko eller mulig fortjeneste som kan være forbundet med dagens miljø. Hvis en investeringsrepresentant er klar over en klients toleranse for å ta sjanser, kan han eller hun avtale å svare kjøp som kjøper eller selger aksjer når markedsverdien på visse verdipapirer når en viss prisgrense.

Det er vanlig at en stor institusjon henvender seg til en finansiell konsulent, som er en annen type investeringsrepresentant, før de tar store beslutninger som vil påvirke fremtiden til det firmaet. Konsulenter er utdannede økonomiske fagpersoner som vanligvis er godt kjent med måten markedene fungerer på. Deretter er de i stand til å tilby perspektiv til store investorer, som pensjonsfond, som er avhengige av investeringsresultater for levedyktigheten til et produkt eller en tjeneste. Konsulenter bruker ofte en stor del av tiden sin på å utdanne kunder om markedsvalg og utvikle forhold til tredjeparts investeringsselskaper som til slutt forvalter eiendeler på vegne av investorer.

Når en individuell eller velstående familie er interessert i å fordele økonomiske ressurser til markedene, kan de henvende seg til en investeringsrepresentant som formuesforvalter. Denne profesjonelle er kvalifisert til å utføre noen av de samme oppgavene som en aksjemegler, samt gjøre endringer i en kundes investeringsportefølje. Bredden av tjenester som tilbys av formuesforvaltere pleier å være omfattende. En investeringsfagperson påtar seg et ansvar for å ta større avgjørelser som er i beste interesse for klienten for arrangementer inkludert pensjon, utdanning og bevaring av eiendeler for fremtidige generasjoner. Formueforvaltere kan være involvert i å lede penger på tvers av forskjellige investeringskategorier, inkludert aksjer, obligasjoner og visse ikke-tradisjonelle verdipapirer, inkludert eiendommer.