Co dělá investiční zástupce?
Existují různé typy poskytovatelů služeb, kteří mohou investorům pomoci ve finančních záležitostech. Burzovní makléř je například investiční zástupce, který radí klientům prostřednictvím transakcí na akciových trzích. Dalším typem je konzultant velkých institucí, který pomáhá investorům dosáhnout finančních cílů. V menším měřítku by finanční profesionál mohl vést jednotlivce a rodiny prostřednictvím dlouhodobého plánování tak, aby nedošlo ke ztrátě bohatství, ale naopak k růstu v průběhu měnících se ekonomických cyklů. Investiční zástupce by mohl udržovat některé stejné klientské vztahy a zapojit se do významných finančních rozhodnutí, která ovlivňují podnikání nebo rodinu v následujících letech.
Burzoví makléři s úplnými službami se stávají zvláště cennými, pokud jsou akciové trhy stále více volatilní a nepředvídatelné. Tito profesionálové dokončují transakce zabezpečení pro investory. Většina investorů nekupuje a neprodává majetkové cenné papíry přímo od emitující společnosti a místo toho se obrátí na investiční zástupce, například na makléře, aby získala expozici vůči trhům.
Zprostředkovatel servisu poskytuje klientům také tržní a ekonomické vedení. Tato rada by mohla obklopovat jednotlivé akcie, jakož i jakákoli rizika nebo možné zisky, které by mohly být spojeny se současným prostředím. Pokud si je investiční zástupce vědoma tolerance klienta k získání šancí, může se dohodnout, že odpoví na nákup, nákup nebo prodej akcií, když tržní hodnota určitých cenných papírů dosáhne určité cenové prahové hodnoty.
Je běžné, že se velká instituce obrátí na finančního poradce, který je dalším typem investičního zástupce, dříve, než učiní zásadní rozhodnutí, která ovlivní budoucnost této firmy. Konzultanti jsou vyškolení finanční profesionálové, kteří jsou obvykle dobře obeznámeni se způsobem fungování trhů. Následně jsou schopni nabídnout perspektivu velkým investorům, jako jsou penzijní fondy, kteří se spoléhají na investiční výkonnost pro životaschopnost produktu nebo služby. Konzultanti často věnují velkou část svého času vzděláváním klientů o volbě trhu a rozvíjením vztahů s investičními společnostmi třetích stran, které nakonec spravují aktiva jménem investorů.
Pokud má jednotlivec nebo bohatá rodina zájem o přidělení finančních zdrojů na trhy, může se obrátit na investičního zástupce, například na manažera bohatství. Tento odborník je způsobilý vykonávat některé stejné úkoly jako makléř a provádět změny v investičním portfoliu klienta. Šířka služeb nabízených správci bohatství bývá komplexní. Investiční profesionál přebírá odpovědnost za přijímání hlavních rozhodnutí, která jsou v nejlepším zájmu klienta, pro události, včetně odchodu do důchodu, vzdělávání a zachování aktiv pro budoucí generace. Správci bohatství mohou být zapojeni do řízení peněz přes různé investiční kategorie, včetně akcií, dluhopisů a některých netradičních cenných papírů, včetně nemovitostí.