Was macht ein Investment Representative?
Es gibt verschiedene Arten von Dienstleistern, die Investoren in finanziellen Angelegenheiten unterstützen können. Ein Börsenmakler ist beispielsweise ein Investmentrepräsentant, der Kunden bei Transaktionen an den Aktienmärkten berät. Ein anderer Typ ist ein Berater für große Institute, der den Anlegern hilft, finanzielle Ziele zu erreichen. In kleinerem Maßstab könnte ein Finanzfachmann Einzelpersonen und Familien durch langfristige Planungen führen, damit kein Wohlstand verloren geht, sondern in sich wandelnden Wirtschaftszyklen wächst. Ein Investmentbeauftragter kann dieselben Kundenbeziehungen pflegen und sich auf Jahre hinaus an wichtigen finanziellen Entscheidungen beteiligen, die ein Unternehmen oder eine Familie betreffen.
Full-Service-Börsenmakler werden besonders wertvoll, wenn die Aktienmärkte zunehmend volatiler und unvorhersehbarer werden. Diese Fachleute führen Sicherheitstransaktionen für Anleger durch. Die meisten Anleger kaufen und verkaufen keine Aktien direkt von der emittierenden Gesellschaft und wenden sich stattdessen an Investmentvertreter wie Makler, um sich an den Märkten zu engagieren.
Ein Full-Service-Broker bietet seinen Kunden auch Markt- und Wirtschaftsberatung. Die Empfehlung könnte sich auf einzelne Aktien sowie auf Risiken oder mögliche Gewinne beziehen, die mit dem aktuellen Umfeld verbunden sein könnten. Wenn ein Anlagevertreter die Toleranz eines Kunden für das Eingehen von Risiken kennt, kann er sich bereit erklären, Kauf oder Verkauf von Aktien zu erwidern, wenn der Marktwert bestimmter Wertpapiere eine bestimmte Preisschwelle erreicht.
Es ist üblich, dass sich ein großes Institut an einen Finanzberater wendet, der eine andere Art von Investmentrepräsentant ist, bevor wichtige Entscheidungen getroffen werden, die die Zukunft des Unternehmens beeinflussen. Berater sind ausgebildete Finanzfachleute, die sich in der Regel mit der Funktionsweise der Märkte auskennen. In der Folge sind sie in der Lage, Großinvestoren wie Pensionskassen eine Perspektive zu bieten, die sich auf die Anlageperformance verlassen, um die Rentabilität eines Produkts oder einer Dienstleistung zu gewährleisten. Berater verwenden häufig einen großen Teil ihrer Zeit darauf, Kunden über Marktentscheidungen aufzuklären und Beziehungen zu Wertpapierfirmen aufzubauen, die letztendlich Vermögenswerte im Auftrag von Anlegern verwalten.
Wenn eine Einzelperson oder eine vermögende Familie daran interessiert ist, Finanzmittel für die Märkte bereitzustellen, kann sie sich an einen Investmentvertreter wie einen Vermögensverwalter wenden. Dieser Fachmann ist qualifiziert, einige der gleichen Aufgaben wie ein Börsenmakler auszuführen sowie Änderungen am Anlageportfolio eines Kunden vorzunehmen. Das Leistungsspektrum der Vermögensverwalter ist tendenziell umfassend. Ein Investmentprofi übernimmt die Verantwortung, wichtige Entscheidungen zu treffen, die im besten Interesse des Kunden für Ereignisse wie Ruhestand, Bildung und Vermögenserhaltung für zukünftige Generationen sind. Vermögensverwalter können mit der Steuerung von Geldern in verschiedenen Anlagekategorien befasst sein, darunter Aktien, Anleihen und bestimmte nicht traditionelle Wertpapiere, einschließlich Immobilien.