Que fait un représentant en investissement?
Il existe différents types de fournisseurs de services pouvant aider les investisseurs en matière financière. Un courtier en valeurs mobilières, par exemple, est un représentant en investissements qui conseille les clients dans le cadre d'opérations sur les marchés des actions. Un autre type est un consultant auprès de grandes institutions qui aide les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers. À une plus petite échelle, un professionnel de la finance pourrait guider les individus et les familles dans la planification à long terme afin que la richesse ne soit pas perdue mais augmente au fil des cycles économiques en mutation. Un représentant en investissement pourrait entretenir les mêmes relations avec les clients et participer aux décisions financières majeures qui affectent une entreprise ou une famille pour les années à venir.
Les courtiers en valeurs mobilières à service complet deviennent particulièrement précieux lorsque les marchés des actions sont de plus en plus volatils et imprévisibles. Ces professionnels effectuent des transactions de sécurité pour les investisseurs. La plupart des investisseurs n'achètent pas et ne vendent pas de titres de participation directement auprès de la société émettrice. Ils se tournent plutôt vers des représentants en placement, tels que des courtiers, pour obtenir une exposition aux marchés.
Un courtier de services complets offre également des conseils de marché et économiques aux clients. Les conseils peuvent concerner des actions individuelles ainsi que tout risque ou bénéfice éventuel pouvant être associé à la conjoncture actuelle. Si un représentant en investissements est conscient de la tolérance d'un client à prendre des risques, il peut accepter de répondre aux achats achetant ou vendant des actions lorsque la valeur marchande de certains titres atteint un certain seuil de prix.
Il est courant pour une grande institution de faire appel à un consultant financier, qui est un autre type de représentant en investissement, avant de prendre des décisions importantes qui affecteront l’avenir de cette entreprise. Les consultants sont des professionnels de la finance formés, qui connaissent bien le fonctionnement des marchés. Par la suite, ils sont en mesure d’offrir une perspective aux principaux investisseurs, tels que les fonds de retraite, qui comptent sur la performance des investissements pour la viabilité d’un produit ou d’un service. Les consultants consacrent souvent une grande partie de leur temps à renseigner les clients sur les choix du marché et à développer des relations avec des sociétés d'investissement tierces qui gèrent en fin de compte des actifs pour le compte d'investisseurs.
Lorsqu'un individu ou une famille aisée souhaite affecter des ressources financières aux marchés, ils peuvent se tourner vers un représentant en investissement, tel qu'un gestionnaire de patrimoine. Ce professionnel est qualifié pour effectuer certaines des mêmes tâches qu'un courtier en valeurs mobilières et pour apporter des modifications au portefeuille de placements d'un client. La gamme de services offerts par les gestionnaires de patrimoine a tendance à être complète. Un professionnel de l'investissement assume la responsabilité de prendre des décisions majeures, dans l'intérêt du client, pour des événements tels que la retraite, l'éducation et la préservation de l'actif des générations futures. Les gestionnaires de patrimoine peuvent être impliqués dans la gestion de l'argent dans différentes catégories d'investissement, y compris les actions, les obligations et certains titres non traditionnels, y compris l'immobilier.