Co robi przedstawiciel inwestycyjny?
Istnieją różne rodzaje usługodawców, którzy mogą pomóc inwestorom w kwestiach finansowych. Na przykład makler papierów wartościowych jest przedstawicielem inwestycyjnym, który doradza klientom w transakcjach na rynkach akcji. Innym typem jest konsultant dużych instytucji, który pomaga inwestorom osiągnąć cele finansowe. Na mniejszą skalę specjalista finansowy może prowadzić jednostki i rodziny poprzez długoterminowe planowanie, aby bogactwo nie zostało utracone, lecz rosło podczas zmieniających się cykli gospodarczych. Przedstawiciel inwestycyjny może utrzymywać niektóre z tych samych relacji z klientami i angażować się w ważne decyzje finansowe, które mają wpływ na firmę lub rodzinę w nadchodzących latach.
Pełnoprawni brokerzy giełdowi stają się szczególnie cenni, gdy rynki akcji stają się coraz bardziej niestabilne i nieprzewidywalne. Ci specjaliści realizują transakcje bezpieczeństwa dla inwestorów. Większość inwestorów nie kupuje i nie sprzedaje kapitałowych papierów wartościowych bezpośrednio od spółki emitującej i zamiast tego zwraca się do przedstawicieli inwestycyjnych, takich jak brokerzy, aby uzyskać ekspozycję na rynki.
Broker oferujący pełen zakres usług oferuje klientom również wskazówki rynkowe i ekonomiczne. Porady mogą dotyczyć poszczególnych zasobów, a także wszelkich ryzyk lub potencjalnych zysków, które mogą być związane z obecnym otoczeniem. Jeżeli przedstawiciel inwestycyjny jest świadomy tolerancji klienta na podejmowanie ryzyka, może on wyrazić zgodę na reakcję kupna akcji kupna lub sprzedaży, gdy wartość rynkowa niektórych papierów wartościowych osiągnie określony próg ceny.
Duża instytucja często zwraca się do konsultanta finansowego, który jest innym typem przedstawiciela inwestycyjnego, zanim podejmie poważne decyzje, które wpłyną na przyszłość tej firmy. Konsultanci są przeszkolonymi profesjonalistami finansowymi, którzy zazwyczaj dobrze orientują się w sposobie funkcjonowania rynków. Następnie są w stanie zaoferować perspektywę dużym inwestorom, takim jak fundusze emerytalne, którzy polegają na wynikach inwestycyjnych w zakresie rentowności produktu lub usługi. Konsultanci często poświęcają dużą część swojego czasu na edukowanie klientów w zakresie wyborów rynkowych, a także rozwijanie relacji z zewnętrznymi firmami inwestycyjnymi, które ostatecznie zarządzają aktywami w imieniu inwestorów.
Gdy osoba fizyczna lub zamożna rodzina jest zainteresowana alokacją zasobów finansowych na rynki, może zwrócić się do przedstawiciela inwestycyjnego, takiego jak zarządca majątku. Ten specjalista ma kwalifikacje do wykonywania niektórych takich samych zadań jak makler giełdowy, a także do wprowadzania zmian w portfelu inwestycyjnym klienta. Zakres usług oferowanych przez zarządców majątku jest zazwyczaj kompleksowy. Specjalista ds. Inwestycji bierze na siebie odpowiedzialność za podejmowanie ważnych decyzji, które leżą w najlepszym interesie klienta w przypadku wydarzeń obejmujących przejście na emeryturę, edukację i zachowanie aktywów dla przyszłych pokoleń. Zarządzający majątkiem mogą być zaangażowani w kierowanie pieniędzy między różnymi kategoriami inwestycji, w tym akcjami, obligacjami i niektórymi nietradycyjnymi papierami wartościowymi, w tym nieruchomościami.