Co robi przedstawiciel inwestycji?

Istnieją różne rodzaje dostawców usług, którzy mogą pomóc inwestorom w sprawach finansowych. Na przykład broker papierów wartościowych jest przedstawicielem inwestycji, który doradza klientom poprzez transakcje na rynkach akcji. Innym typem jest konsultant dużych instytucji, które pomagają inwestorom osiągnąć cele finansowe. Na mniejszą skalę profesjonalista finansowy może prowadzić osoby i rodziny poprzez długoterminowe planowanie, aby bogactwo nie zostało utracone, lecz rosło przez zmieniające się cykle gospodarcze. Przedstawiciel inwestycyjny mógłby utrzymać niektóre z tych samych relacji z klientami i zaangażować się w poważne decyzje finansowe, które wpływają na biznes lub rodzinę przez wiele lat.

Brokerzy akcji pełnej usługi stają się szczególnie cenni, gdy rynki kapitałowe są coraz bardziej niestabilne i nieprzewidywalne. Specjaliści ci wykonują transakcje bezpieczeństwa dla inwestorów. Większość inwestorów nie kupuje i nie sprzedaje kapitałowych papierów wartościowych bezpośrednio od spółki emisującej i InsteAD zwraca się do przedstawicieli inwestycyjnych, takich jak brokerzy, aby uzyskać narażenie na rynki.

Broker pełnej usługi oferuje również wytyczne rynkowe i ekonomiczne dla klientów. Porady mogą otaczać poszczególne zapasy, a także wszelkie ryzyko lub możliwe zyski, które mogą być powiązane z obecnym środowiskiem. Jeżeli przedstawiciel inwestycji jest świadomy tolerancji klienta za ryzykowanie, może zgodzić się na odpowiedź zakupu lub sprzedaży akcji, gdy wartość rynkowa niektórych papierów wartościowych osiągnie określony próg ceny.

Często duża instytucja zwraca się do konsultanta finansowego, który jest kolejnym rodzajem przedstawiciela inwestycyjnego, zanim podejmie główne decyzje, które wpłyną na przyszłość tej firmy. Konsultanci są przeszkolonymi specjalistami finansowymi, którzy są zazwyczaj dobrze zorientowani w sposób działania rynków. Następnie są w stanie zaoferować perspektywęGłówni inwestorzy, tacy jak fundusze emerytalne, którzy polegają na wynikach inwestycyjnych w zakresie rentowności produktu lub usługi. Konsultanci często poświęcają dużą część swojego czasu na edukację klientów na temat wyborów rynkowych, a także rozwijania relacji z firmami inwestycyjnymi, które ostatecznie zarządzają aktywami w imieniu inwestorów.

Gdy indywidualna lub zamożna rodzina jest zainteresowana przeznaczeniem zasobów finansowych na rynki, może zwrócić się do przedstawiciela inwestycyjnego, takiego jak kierownik majątku. Ten profesjonalista ma kwalifikacje do wykonywania tych samych zadań, co broker papierów wartościowych, a także wprowadzać zmiany w portfelu inwestycyjnym klienta. Szerokość usług oferowanych przez menedżerów ds. Bogactwa jest zwykle kompleksowa. Specjalista inwestycyjny przyjmuje odpowiedzialność za podejmowanie poważnych decyzji, które są w najlepszym interesie klienta w zakresie wydarzeń, w tym emerytury, edukacji i zachowania aktywów dla przyszłych pokoleń. Menedżerowie majątku mogą być zaangażowani w bezpośredniePieniądze w różnych kategoriach inwestycyjnych, w tym akcje, obligacje i niektóre nietradycyjne papiery wartościowe, w tym nieruchomości.