投資担当者は何をしますか？

金融問題を通じて投資家を支援できるサービスプロバイダーにはさまざまな種類があります。 たとえば、株式ブローカーは、株式市場での取引を通じてクライアントに助言する投資担当者です。 別のタイプは、投資家が財務目標を達成するのを支援する大規模機関のコンサルタントです。 小規模では、金融の専門家は、富が失われるのではなく、変化する経済サイクルを通じて成長するように、長期計画を通じて個人や家族を導くことができます。 投資担当者は、同じ顧客関係の一部を維持し、今後数年間にわたってビジネスまたは家族に影響を与える主要な財務上の意思決定に関与することができます。

フルサービスの株式ブローカーは、株式市場がますます不安定で予測不可能な場合に特に重要になります。 これらの専門家は、投資家向けのセキュリティトランザクションを完了します。 ほとんどの投資家は、発行会社から直接株式を売買せず、代わりにブローカーなどの投資担当者に依頼して市場へのエクスポージャーを取得します。

フルサービスブローカーは、顧客に市場と経済のガイ​​ダンスも提供します。 アドバイスは、個々の株式だけでなく、現在の環境に関連する可能性のあるリスクや利益を取り囲むことができます。 投資担当者がチャンスをつかむことに対するクライアントの許容度を認識している場合、彼または彼女は、特定の証券の市場価値が特定の価格のしきい値に達したときに、買い買いまたは株買いに応答することに同意する場合があります。

大規模な機関では、その会社の将来に影響を与える大きな決定を下す前に、別のタイプの投資担当者である金融コンサルタントに頼るのが一般的です。 コンサルタントは、通常、市場の運営方法に精通した訓練を受けた金融専門家です。 その後、彼らは製品やサービスの実行可能性のために投資パフォーマンスに依存する退職基金などの主要な投資家に視点を提供することができます。 コンサルタントは、多くの場合、時間の大部分をクライアントに市場の選択について教育し、最終的に投資家に代わって資産を管理するサードパーティの投資会社との関係を築きます。

個人または裕福な家族が金融リソースを市場に割り当てることに関心がある場合、彼らはウェルスマネジャーなどの投資担当者に頼るかもしれません。 この専門家は、株式ブローカーと同じタスクのいくつかを実行し、クライアントの投資ポートフォリオを変更する資格があります。 ウェルスマネジャーが提供する幅広いサービスは包括的なものになる傾向があります。 投資の専門家は、退職、教育、将来の世代のための資産の保存などのイベントにおいて、クライアントにとって最大の利益となる主要な決定を下す責任を負います。 ウェルスマネジャーは、株式、債券、および不動産を含む特定の非伝統的な証券を含む、さまざまな投資カテゴリーに資金を振り向ける場合があります。