¿Qué es un asesor de gestión financiera?
Un asesor de gestión financiera (FMA) es alguien que ha completado los requisitos establecidos por el Canadian Securities Institute (CSI) para esta designación dentro de la industria financiera de Canadá. CSI descontinuó la designación el 1 de diciembre de 2008 y la reemplazó con un nuevo estándar de acreditación, el programa Chartered Professional Strategic Wealth®. Aunque ya no se ofrece la designación del asesor de gestión financiera, CSI ha permitido que las personas que ya habían completado los requisitos reciban la designación. Al igual que cualquier asesor financiero, un asesor de gestión financiera acreditada actúa como un planificador financiero para empresas e individuos, proporcionando asesoramiento financiero por una tarifa, comisión o un porcentaje de activos.
El programa de certificación de asesores de gestión financiera se basó en los cursos y exámenes requeridos patrocinados por el CSI. Para recibir la designación de FMA, un profesional financiero debe haber completado los cursos con al menos un puntaje del 60 por ciento antes de Taking Los seis exámenes para completar el proceso de certificación. El programa fue similar a la designación certificada del planificador financiero, que está disponible en los Estados Unidos, Canadá y varios otros países.
Como parte del programa de certificación FMA, cada profesional tuvo que capacitar durante más de 500 horas tomando cursos en instituciones de educación superior y corporaciones de educación privada. Los cursos podrían completarse en entornos de clase tradicionales o mediante programas de aprendizaje a distancia. El CSI luego procedió todos los exámenes para finalizar la certificación como asesor de gestión financiera.
Después de ser certificado, un asesor de gestión financiera podría proporcionar a los clientes asesoramiento y planificación financiera. La planificación financiera puede incluir recopilar datos, planificar objetivos financieros, desarrollar un plan financiero y monitorear el progreso de un cliente. Un planificador financiero que posee una FMA DEsignation puede consultar con clientes sobre planificación patrimonial, opciones de jubilación financiera, gestión de activos, planificación educativa, opciones de impuestos y gestión de riesgos.
En ciertos casos, un asesor también podría ayudar a un cliente a aclarar el estado financiero para fines fiscales o legales. Un asesor registrado también ayuda a los clientes a planificar objetivos financieros a corto y largo plazo mientras prepara una cartera de inversiones que satisfaga las necesidades de las familias y las empresas. El consejo de un experto financiero personal a menudo brinda tranquilidad para las personas que enfrentan riesgos financieros.
Las tareas adicionales de un asesor de gestión financiera incluyen consultar con clientes sobre cuestiones regulatorias, éticas y legales relacionadas con las finanzas. En algunas empresas, los asesores financieros ayudan con el marketing y la retención de clientes. Muchas personas buscan el asesoramiento de expertos para garantizar una plataforma financiera estable para la jubilación. Además, una empresa privada podría buscar contratar a un asesor financiero para ayudar a los empleados a ingenioH ahorros, planificación patrimonial y planificación de jubilación. Los asesores de gestión financiera también tienen demanda para explicar la complejidad de los productos de inversión y las opciones financieras para individuos y corporaciones privadas.