Co to jest doradca ds. Zarządzania finansami?
Doradca ds. Zarządzania finansami (FMA) to osoba, która spełniła wymagania określone przez Canadian Securities Institute (CSI) dla tego wyznaczenia w kanadyjskim sektorze finansowym. CSI wycofało to oznaczenie 1 grudnia 2008 r. I zastąpiło go nowym standardem akredytacji, programem Chartered Professional Strategic Wealth®. Chociaż wyznaczenie Doradcy ds. Zarządzania Finansami nie jest już oferowane, CSI pozwoliło osobom, które już spełniły wymagania, otrzymać oznaczenie. Jak każdy doradca finansowy, akredytowany doradca ds. Zarządzania finansami działa jako planista finansowy dla firm i osób fizycznych, zapewniając doradztwo finansowe za opłatą, prowizją lub procentem aktywów.
Program certyfikacji Financial Management Advisor opierał się na wymaganych zajęciach i egzaminach sponsorowanych przez CSI. Aby otrzymać oznaczenie FMA, specjalista finansowy musi ukończyć kurs z wynikiem co najmniej 60 procent przed przystąpieniem do sześciu egzaminów w celu ukończenia procesu certyfikacji. Program był podobny do nazwy Certified Financial Planner, która jest dostępna w Stanach Zjednoczonych, Kanadzie i kilku innych krajach.
W ramach programu certyfikacji FMA każdy specjalista musiał trenować przez ponad 500 godzin, ucząc się w szkołach wyższych i prywatnych korporacjach edukacyjnych. Kursy można ukończyć w tradycyjnych warunkach klasowych lub za pomocą programów nauczania na odległość. Wszystkie egzaminy zostały następnie przeprowadzone przez CSI w celu sfinalizowania certyfikacji jako doradca ds. Zarządzania finansami.
Po uzyskaniu certyfikatu Doradca ds. Zarządzania finansami mógłby następnie zapewnić klientom doradztwo finansowe i planowanie. Planowanie finansowe może obejmować gromadzenie danych, planowanie celów finansowych, opracowanie planu finansowego i monitorowanie postępów klienta. Planista finansowy, który posiada oznaczenie FMA, może konsultować się z klientami w zakresie planowania nieruchomości, opcji emerytalnych, zarządzania aktywami, planowania edukacji, opcji podatkowych i zarządzania ryzykiem.
W niektórych przypadkach doradca może również pomóc klientowi w wyjaśnieniu statusu finansowego do celów podatkowych lub prawnych. Zarejestrowany doradca pomaga również klientom planować krótkoterminowe i długoterminowe cele finansowe, jednocześnie przygotowując portfel inwestycyjny, który spełnia potrzeby rodzin i firm. Porady osobistego eksperta finansowego często zapewniają spokój ducha osobom narażonym na ryzyko finansowe.
Dodatkowe zadania doradcy ds. Zarządzania finansami obejmują konsultacje z klientami w kwestiach regulacyjnych, etycznych i prawnych dotyczących finansów. W niektórych firmach doradcy finansowi pomagają w marketingu i utrzymaniu klientów. Wiele osób szuka porady ekspertów w celu zapewnienia stabilnej platformy finansowej na emeryturę. Ponadto prywatna firma może chcieć zatrudnić doradcę finansowego, który pomoże pracownikom w oszczędzaniu, planowaniu nieruchomości i planowaniu emerytury. Doradcy ds. Zarządzania finansami są również poproszeni o wyjaśnienie złożoności produktów inwestycyjnych i opcji finansowych dla osób fizycznych i prywatnych.