Co to jest doradca zarządzania finansami?
Doradca ds. Zarządzania finansami (FMA) to ktoś, kto spełnił wymagania określone przez Canadian Securities Institute (CSI) na to oznaczenie w kanadyjskim przemyśle finansowym. CSI zaprzestało oznaczenia 1 grudnia 2008 r. I zastąpił je nowym standardem akredytacyjnym, Chartered Professional Strategic Wealth®. Chociaż oznaczenie doradcy zarządzania finansami nie jest już oferowane, CSI pozwoliło osobom, które już spełniły wymagania otrzymania oznaczenia. Jak każdy doradca finansowy, akredytowany doradca ds. Zarządzania finansowego działa jako planista finansowy dla firm i osób fizycznych, udzielając doradztwa finansowego za opłatą, prowizją lub odsetkiem aktywów.
Program certyfikacji doradcy ds. Zarządzania finansowego był oparty na wymaganych zajęciach i egzaminach sponsorowanych przez CSI. Aby otrzymać oznaczenie FMA, profesjonalista finansowy musiał ukończyć zajęcia z co najmniej 60 -procentowym wynikiem przed TakiNg sześć egzaminów w celu ukończenia procesu certyfikacji. Program był podobny do wyznaczenia certyfikowanego planisty finansowego, które jest dostępne w Stanach Zjednoczonych, Kanadzie i kilku innych krajach.
W ramach programu certyfikacji FMA każdy profesjonalista musiał trenować przez ponad 500 godzin, biorąc udział w zajęciach w instytucjach szkolnictwa wyższego i prywatnej edukacji. Kursy można zakończyć w tradycyjnych warunkach w klasie lub za pośrednictwem programów uczenia się na odległość. Wszystkie egzaminy zostały następnie proktorowe przez CSI w celu sfinalizowania certyfikacji jako doradca ds. Zarządzania finansowego.
Po uzyskaniu certyfikatu doradca ds. Zarządzania finansami może następnie zapewnić klientom poradnictwo finansowe i planowanie. Planowanie finansowe może obejmować gromadzenie danych, planowanie celów finansowych, opracowanie planu finansowego i monitorowanie postępów klienta. Planista finansowy, który posiada FMA DEsignation może skonsultować się z klientami w sprawie planowania nieruchomości, opcji emerytalnych finansowych, zarządzania aktywami, planowaniem edukacji, opcjami podatkowymi i zarządzaniem ryzykiem.
W niektórych przypadkach doradca może również pomóc klientowi w wyjaśnieniu statusu finansowego w celach podatkowych lub prawnych. Zarejestrowany doradca pomaga również klientom planować krótkoterminowe i długoterminowe cele finansowe przy przygotowaniu portfela inwestycyjnego, który zaspokaja potrzeby rodzin i firm. Rada osobistego eksperta finansowego często zapewnia spokój ducha osobom, które stoją w obliczu ryzyka finansowego.
Dodatkowe zadania doradcy ds. Zarządzania finansami obejmują konsultacje z klientami w kwestiach regulacyjnych, etycznych i prawnych dotyczących finansów. W niektórych firmach doradcy finansowi pomagają w marketingu i zatrzymywaniu klientów. Wiele osób szuka porady ekspertów, aby zapewnić stabilną platformę finansową na emeryturę. Ponadto prywatna firma może starać się zatrudnić doradcę finansowego, który pomoże pracownikom dowcipH oszczędności, planowanie nieruchomości i planowanie emerytalne. Doradcy zarządzania finansami są również poszukiwani, aby wyjaśnić złożoność produktów inwestycyjnych i opcji finansowych dla osób fizycznych i prywatnych korporacji.