Hva er en økonomisk styringsrådgiver?

En finansiell styringsrådgiver (FMA) er noen som har fullført kravene som stilles av Canadian Securities Institute (CSI) for denne betegnelsen innen Canadas finansnæring. CSI avbrutt betegnelsen 1. desember 2008 og erstattet den med en ny akkrediteringsstandard, Chartered Professional Strategic Wealth®-programmet. Selv om betegnelsen for økonomistyring ikke lenger tilbys, har CSI tillatt personer som allerede hadde fullført kravene å motta betegnelsen. Som en hvilken som helst finansiell rådgiver fungerer en akkreditert rådgiver for økonomistyring som en finansiell planlegger for selskaper og enkeltpersoner, og gir økonomisk rådgivning mot et gebyr, provisjon eller en prosentandel av eiendelene.

Sertifiseringsprogrammet for økonomistyring var basert på påkrevd kurs og eksamener sponset av CSI. For å motta FMA-betegnelsen, må en finansiell profesjonell ha fullført kursene med minst 60 prosent score før han tok de seks eksamenene for å fullføre sertifiseringsprosessen. Programmet lignet på sertifisert Financial Planner-betegnelse, som er tilgjengelig i USA, Canada og flere andre land.

Som en del av FMA-sertifiseringsprogrammet, måtte hver profesjonell trene i mer enn 500 timer ved å ta kurs ved institusjoner for høyere utdanning og private utdanningsselskaper. Kurs kan gjennomføres i tradisjonelle klasseromsinnstillinger eller via fjernundervisningsprogrammer. Alle undersøkelser ble deretter behandlet av CSI for å fullføre sertifiseringen som en økonomisk styringsrådgiver.

Etter å ha blitt sertifisert, kunne en økonomisk styringsrådgiver gi kundene økonomisk rådgivning og planlegging. Økonomisk planlegging kan omfatte innsamling av data, planlegging av økonomiske mål, utvikling av en finansiell plan og overvåking av kundens fremgang. En finansiell planlegger som har en FMA-betegnelse kan rådføre seg med kunder om eiendomsplanlegging, økonomiske pensjonsalternativer, kapitalforvaltning, utdanningsplanlegging, skattemuligheter og risikostyring.

I visse tilfeller kan en rådgiver også hjelpe en klient med å avklare økonomisk status for skattemessige eller juridiske formål. En registrert rådgiver hjelper også kunder med å planlegge for kortsiktige og langsiktige økonomiske mål, mens de utarbeider en investeringsportefølje som tilfredsstiller behovene til familier og selskaper. Rådene fra en personlig økonomisk ekspert gir ofte trygghet for personer som står overfor økonomiske risikoer.

Ytterligere oppgaver til en finansiell styringsrådgiver inkluderer rådgivning med kunder om regulatoriske, etiske og juridiske spørsmål knyttet til økonomi. Hos noen firmaer bistår finansrådgivere med markedsføring og oppbevaring av klienter. Mange søker råd fra eksperter for å sikre en stabil økonomisk plattform for pensjonering. I tillegg kan det hende at et privat selskap ser ut til å ansette en finansiell rådgiver for å hjelpe ansatte med sparing, eiendomsplanlegging og pensjonsplanlegging. Rådgivere for økonomistyring er også etterspurt for å forklare kompleksiteten i investeringsprodukter og økonomiske alternativer for enkeltpersoner og private selskaper.