Hva er en rådgiver for økonomistyring?

A Financial Management Advisor (FMA) er noen som har fullført kravene som er satt av Canadian Securities Institute (CSI) for denne betegnelsen innen Canadas finansindustri. CSI avviklet betegnelsen 1. desember 2008 og erstattet den med en ny akkrediteringsstandard, Chartered Professional Strategic Wealth® -programmet. Selv om finansforvaltningsrådgiverbetegnelsen ikke lenger tilbys, har CSI tillatt personer som allerede hadde fullført kravene for å motta betegnelsen. Som enhver finansiell rådgiver fungerer en akkreditert økonomisk rådgiver som en finansiell planlegger for selskaper og enkeltpersoner, og gir økonomisk rådgivning for et gebyr, provisjon eller en prosentandel av eiendeler.

Financial Management Advisor Certification Program var basert på nødvendig kurs og eksamener sponset av CSI. For å motta FMA -betegnelsen, må en finansiell profesjonell ha fullført kursene med minst 60 prosent poengsum før Taking de seks eksamenene for å fullføre sertifiseringsprosessen. Programmet var lik den sertifiserte betegnelsen for finansiell planlegger, som er tilgjengelig i USA, Canada og flere andre land.

Som en del av FMA -sertifiseringsprogrammet måtte hver profesjonell trene i mer enn 500 timer ved å ta kurs ved institusjoner for høyere utdanning og private utdanningsselskaper. Kurs kan fullføres i tradisjonelle klasseromsinnstillinger eller via fjernundervisningsprogrammer. Alle undersøkelser ble deretter proktorert av CSI for å avslutte sertifiseringen som økonomisk administrasjonsrådgiver.

Etter å ha blitt sertifisert, kan en økonomisk administrasjonsrådgiver da gi kunder økonomisk rådgivning og planlegging. Økonomisk planlegging kan omfatte innsamling av data, planlegge økonomiske mål, utvikle en økonomisk plan og overvåke kundens fremgang. En økonomisk planlegger som har en FMA DEsignasjon kan rådføre seg med kunder om eiendomsplanlegging, økonomiske pensjonsalternativer, kapitalforvaltning, utdanningsplanlegging, skattealternativer og risikostyring.

I visse tilfeller kan en rådgiver også hjelpe en klient med å avklare økonomisk status for skatt eller juridiske formål. En registrert rådgiver hjelper også kunder med å planlegge for kortsiktige og langsiktige økonomiske mål mens de utarbeider en investeringsportefølje som tilfredsstiller behovene til familier og selskaper. Rådene fra en personlig økonomisk ekspert gir ofte trygghet for enkeltpersoner som står overfor økonomiske risikoer.

Ytterligere oppgaver av en økonomisk styringsrådgiver inkluderer rådgivning med kunder om regulatoriske, etiske og juridiske spørsmål knyttet til økonomi. Hos noen firmaer bistår finansielle rådgivere med markedsføring og klientoppbevaring. Mange mennesker søker råd fra eksperter for å sikre en stabil økonomisk plattform for pensjon. I tillegg kan et privat selskap se ut til å ansette en finansiell rådgiver for å hjelpe ansatte med viddH Sparing, eiendomsplanlegging og pensjonsplanlegging. Rådgivere for økonomisk styring er også etterspurt for å forklare kompleksiteten i investeringsprodukter og økonomiske alternativer for enkeltpersoner og private selskaper.