Vad är en finansiell rådgivare?

En finansiell ledningsrådgivare (FMA) är någon som har uppfyllt de krav som ställts av Canadian Securities Institute (CSI) för denna beteckning inom Kanadas finansbransch. CSI avbröt beteckningen den 1 december 2008 och ersatte den med en ny ackrediteringsstandard, Chartered Professional Strategic Wealth®-programmet. Även om beteckningen för finansiell ledningsrådgivare inte längre erbjuds, har CSI gjort det möjligt för individer som redan hade slutfört kraven att få beteckningen. Liksom alla finansiella rådgivare fungerar en ackrediterad ekonomistyrningsrådgivare som en finansiell planerare för företag och privatpersoner och tillhandahåller ekonomisk rådgivning mot en avgift, provision eller en procentandel av tillgångarna.

Certifieringsprogrammet för ekonomihantering rådgivare baserades på obligatoriska kurser och tentor sponsrade av CSI. För att få FMA-beteckningen måste en finansiell professionell ha avslutat kurserna med minst 60 procentpoäng innan de sex tentamen för att slutföra certifieringsprocessen. Programmet liknade Certified Financial Planner-beteckningen, som är tillgänglig i USA, Kanada och flera andra länder.

Som en del av FMA-certifieringsprogrammet var varje professionell utbildad i mer än 500 timmar genom att läsa kurser vid högskolor och privata utbildningsföretag. Kurser kan genomföras i traditionella klassrumsinställningar eller via distansutbildningsprogram. Samtliga undersökningar procorerades sedan av CSI för att slutföra certifieringen som finansiell rådgivare.

Efter att ha certifierats kan en finansiell rådgivare sedan ge kunderna ekonomisk rådgivning och planering. Ekonomisk planering kan inkludera insamling av data, planering av ekonomiska mål, utveckling av en finansiell plan och övervakning av kundens framsteg. En ekonomisk planerare som har en FMA-beteckning kan samråda med kunder om fastighetsplanering, alternativ för finansiell pension, kapitalförvaltning, utbildningsplanering, skatteoptioner och riskhantering.

I vissa fall kan en rådgivare också hjälpa en klient att klargöra ekonomisk status för skattemässiga eller juridiska ändamål. En registrerad rådgivare hjälper också kunder att planera för kortsiktiga och långsiktiga finansiella mål samtidigt som de utarbetar en investeringsportfölj som tillgodoser familjers och företagens behov. Råd från en personlig ekonomisk expert ger ofta sinnesfrid för individer som står inför ekonomiska risker.

Ytterligare uppgifter för en ekonomistyrningsrådgivare inkluderar konsultation med kunder om reglerande, etiska och juridiska frågor som rör ekonomi. Hos vissa företag hjälper ekonomiska rådgivare till marknadsföring och klienter. Många söker råd från experter för att säkerställa en stabil ekonomisk plattform för pensionering. Dessutom kan ett privat företag se till att anställa en finansiell rådgivare för att hjälpa anställda med besparingar, fastighetsplanering och pensionsplanering. Rådgivare för ekonomistyrning är också efterfrågade för att förklara komplexiteten i investeringsprodukter och finansiella alternativ för enskilda och privata företag.