財務管理アドバイザーとは何ですか？

財務管理アドバイザー（FMA）は、カナダの金融業界でのこの指定のために、カナダ証券研究所（CSI）が設定した要件を完了した人です。 CSIは、2008年12月1日に指定を中止し、それをChartered ProfessionalStrategic®プログラムである新しい認定基準に置き換えました。財務管理アドバイザーの指定はもはや提供されていませんが、CSIはすでに指定を受ける要件を完了した個人を許可しています。他のファイナンシャルアドバイザーと同様に、認定された財務管理アドバイザーは、企業および個人のファイナンシャルプランナーとして機能し、手数料、手数料、または資産の割合で財務カウンセリングを提供します。

財務管理アドバイザー認定プログラムは、CSIが後援する必要なコースワークと試験に基づいていました。 FMAの指定を受け取るには、金融の専門家がタキの前に少なくとも60％のスコアでコースワークを完了したに違いありません認定プロセスを完了するための6つの試験をngします。このプログラムは、米国、カナダ、および他のいくつかの国で利用できる認定ファイナンシャルプランナーの指定に似ていました。コースは、従来の教室の設定または遠隔学習プログラムで完了することができます。その後、すべての試験はCSIによって提案され、財務管理アドバイザーとしての認証を最終化しました。

認定された後、財務管理アドバイザーは、財務カウンセリングと計画をクライアントに提供できます。財務計画には、データの収集、財務目標の計画、財務計画の開発、クライアントの進捗状況の監視が含まれる場合があります。 FMAを保持しているファイナンシャルプランナーdesgignationは、不動産計画、財務退職オプション、資産管理、教育計画、税オプション、リスク管理についてクライアントと相談することができます。

特定の例では、アドバイザーは、税務または法的目的で財務状況を明確にするクライアントを支援する場合があります。また、登録アドバイザーは、家族や企業のニーズを満たす投資ポートフォリオを準備しながら、クライアントが短期および長期の財務目標を計画するのを支援します。個人的な金融専門家のアドバイスは、しばしば財政的リスクに直面している個人に安心を提供します。

財務管理アドバイザーの追加タスクには、財務に関する規制、倫理的、法的問題に関するクライアントとの相談が含まれます。一部の企業では、ファイナンシャルアドバイザーはマーケティングとクライアントの定着を支援しています。多くの人々は、退職のための安定した金融プラットフォームを確保するために専門家のアドバイスを求めています。さらに、民間企業は、従業員の機知を支援するためにファイナンシャルアドバイザーを雇うことを目指すかもしれませんH貯蓄、不動産計画、退職計画。また、財務管理アドバイザーは、個人および民間企業の投資製品と財務オプションの複雑さを説明するために需要があります。