財務管理アドバイザーとは何ですか？

財務管理アドバイザー（FMA）は、カナダの金融業界におけるこの指定について、カナダ証券協会（CSI）によって設定された要件を完了した人です。 CSIは、2008年12月1日に指定を廃止し、新しい認定基準であるChartered Professional StrategicWealth®プログラムに置き換えました。 Financial Management Advisorの指定はもはや提供されていませんが、CSIは、要件をすでに完了している個人が指定を受け取ることを許可しています。 ファイナンシャルアドバイザーと同様に、認定ファイナンシャルマネジメントアドバイザーは、企業や個人のファイナンシャルプランナーとして機能し、手数料、手数料、または資産の一部に対するファイナンシャルカウンセリングを提供します。

Financial Management Advisor認定プログラムは、CSIが後援する必須の授業と試験に基づいていました。 FMAの指定を受けるには、金融専門家が認定プロセスを完了するために6つの試験を受ける前に、少なくとも60％のスコアでコースワークを完了している必要があります。 このプログラムは、Certified Financial Plannerの指定と類似しており、米国、カナダ、その他いくつかの国で利用可能です。

FMA認定プログラムの一環として、各専門家は高等教育機関および私立教育機関でコースワークを受講することにより、500時間以上トレーニングする必要がありました。 コースは、従来の教室の設定で、または遠隔教育プログラムを介して完了することができます。 その後、すべての試験はCSIによって監督され、ファイナンシャルマネジメントアドバイザーとしての認定を確定しました。

認定を受けた後、Financial Management Advisorはクライアントに財務カウンセリングと計画を提供できます。 財務計画には、データの収集、財務目標の計画、財務計画の作成、クライアントの進捗状況の監視が含まれます。 FMAの指定を保持しているファイナンシャルプランナーは、不動産プランニング、ファイナンシャルリタイヤメントオプション、資産管理、教育プランニング、税オプション、リスク管理についてクライアントと相談できます。

場合によっては、顧問は、税務または法的目的で財務状況を明確にする際にクライアントを支援することもあります。 また、登録されたアドバイザーは、クライアントが家族や企業のニーズを満たす投資ポートフォリオを準備しながら、短期および長期の財務目標の計画を支援します。 個人の金融専門家のアドバイスは、多くの場合、金融リスクに直面している個人に安心をもたらします。

財務管理アドバイザーのその他のタスクには、財務に関する規制、倫理、法的問題に関するクライアントとの協議が含まれます。 一部の企業では、ファイナンシャルアドバイザーがマーケティングと顧客維持を支援しています。 多くの人々は、退職後の安定した財政基盤を確保するために専門家の助言を求めています。 さらに、民間企業は、従業員の貯蓄、不動産計画、退職計画を支援するために財務アドバイザーを雇うことを検討するかもしれません。 また、財務管理アドバイザーは、個人および民間企業の投資商品と金融オプションの複雑さを説明することを求めています。