Hvad er en økonomisk styrelsesrådgiver?
En Financial Management Advisor (FMA) er en person, der har opfyldt kravene, der stilles af Canadian Securities Institute (CSI) til denne betegnelse inden for Canadas finansielle sektor. CSI afbrød betegnelsen den 1. december 2008 og erstattede den med en ny akkrediteringsstandard, Chartered Professional Strategic Wealth®-programmet. Selvom udpegningen af Financial Management Advisor ikke længere tilbydes, har CSI tilladt personer, der allerede havde gennemført kravene, at modtage betegnelsen. Som enhver finansiel rådgiver fungerer en akkrediteret økonomisk styrelsesrådgiver som en finansiel planlægger for virksomheder og enkeltpersoner og leverer økonomisk rådgivning mod et gebyr, provision eller en procentdel af aktiver.
Certifikationsprogrammet for økonomistyring var baseret på krævede kurser og eksamener sponsoreret af CSI. For at modtage FMA-betegnelsen skal en finansiel professionel have afsluttet kurserne med mindst 60 procent score forud for aflæggelsen af de seks prøver for at afslutte certificeringsprocessen. Programmet lignede den certificerede finansielle planlægningsbetegnelse, der er tilgængelig i USA, Canada og flere andre lande.
Som en del af FMA-certificeringsprogrammet måtte hver professionel træne i mere end 500 timer ved at tage kurser på institutioner i videregående uddannelser og private uddannelsesfirmaer. Kurser kunne gennemføres i traditionelle klasselokaler eller via fjernundervisningsprogrammer. Alle undersøgelser blev derefter proctoreret af CSI for at afslutte certificering som en økonomisk styrelsesrådgiver.
Efter at være blevet certificeret, kunne en økonomisk styrelsesrådgiver derefter give kunderne økonomisk rådgivning og planlægning. Finansiel planlægning kan omfatte indsamling af data, planlægning af økonomiske mål, udvikling af en finansiel plan og overvågning af en kundes fremskridt. En finansiel planlægger, der har en FMA-betegnelse, kan konsultere klienter om ejendomsplanlægning, økonomiske pensioneringsmuligheder, kapitalstyring, uddannelsesplanlægning, skattemuligheder og risikostyring.
I visse tilfælde kan en rådgiver også hjælpe en klient med at afklare den økonomiske status til skattemæssige eller juridiske formål. En registreret rådgiver hjælper også klienter med at planlægge økonomiske og kortsigtede langsigtede mål, mens de udarbejder en investeringsportefølje, der imødekommer familiers og virksomheders behov. Rådgivning fra en personlig økonomisk ekspert giver ofte ro i sindet for personer, der står over for økonomiske risici.
Yderligere opgaver hos en finansiel styringsrådgiver inkluderer konsultation med klienter om regulatoriske, etiske og juridiske spørgsmål vedrørende økonomi. Hos nogle virksomheder hjælper finansielle rådgivere med markedsføring og klientopbevaring. Mange mennesker søger råd fra eksperter for at sikre en stabil økonomisk platform for pensionering. Derudover ser en privat virksomhed muligvis ud til at ansætte en finansiel rådgiver til at hjælpe medarbejdere med opsparing, ejendom planlægning og pensionering planlægning. Rådgivere med økonomisk styring er også efterspurgt efter at forklare kompleksiteten af investeringsprodukter og økonomiske muligheder for enkeltpersoner og private virksomheder.