Hvad er en rådgiver for finansiel styring?
En rådgiver for finansiel styring (FMA) er en, der har afsluttet de krav, der er stillet af det canadiske Securities Institute (CSI) til denne betegnelse inden for Canadas finansielle industri. CSI afbrød betegnelsen den 1. december 2008 og erstattede den med en ny akkrediteringsstandard, det chartrede Professional Strategic Wealth® -program. Selvom den finansielle styringsrådgiverbetegnelse ikke længere tilbydes, har CSI tilladt personer, der allerede havde afsluttet kravene til at modtage betegnelsen. Som enhver finansiel rådgiver fungerer en akkrediteret rådgiver for finansiel styring som en finansiel planlægger for virksomheder og enkeltpersoner, hvilket giver økonomisk rådgivning mod et gebyr, provision eller en procentdel af aktiver.
Financial Management Advisor Certification Program var baseret på krævede kurser og eksamener sponsoreret af CSI. For at modtage FMA -betegnelsen skal en finansiel professionel have afsluttet kursen med mindst en 60 procent score før TakiNG de seks eksamener for at afslutte certificeringsprocessen. Programmet svarede til den certificerede finansielle planlægningsbetegnelse, der er tilgængeligt i USA, Canada og flere andre lande.
Som en del af FMA -certificeringsprogrammet skulle hver professionel uddanne i mere end 500 timer ved at tage kurser på institutioner for videregående uddannelser og private uddannelsesselskaber. Kurser kunne afsluttes i traditionelle klasselokaleindstillinger eller via fjernundervisningsprogrammer. Alle undersøgelser blev derefter proctored af CSI for at afslutte certificering som en økonomisk styringsrådgiver.
Efter at have været certificeret, kunne en rådgiver for finansiel styring derefter give kunderne økonomisk rådgivning og planlægning. Finansiel planlægning kan omfatte indsamling af data, planlægning af økonomiske mål, udvikling af en økonomisk plan og overvågning af en klients fremskridt. En økonomisk planlægger, der har en FMA DEsignation kan konsultere klienter om ejendomsplanlægning, økonomiske pensioneringsmuligheder, kapitalforvaltning, uddannelsesplanlægning, skattemuligheder og risikostyring.
I visse tilfælde kan en rådgiver også hjælpe en klient med at afklare økonomisk status til skat eller juridiske formål. En registreret rådgiver hjælper også klienter med at planlægge på kort sigt og langsigtede økonomiske mål, mens de forbereder en investeringsportefølje, der imødekommer familiers og virksomhedernes behov. Rådgivningen fra en personlig økonomisk ekspert giver ofte ro i sindet for enkeltpersoner, der står over for økonomiske risici.
Yderligere opgaver hos en økonomisk styringsrådgiver inkluderer rådgivning med klienter om lovgivningsmæssige, etiske og juridiske spørgsmål, der vedrører økonomi. Hos nogle virksomheder hjælper finansielle rådgivere med markedsføring og klientopbevaring. Mange mennesker søger råd fra eksperter for at sikre en stabil finansiel platform for pensionering. Derudover kan en privat virksomhed muligvis se ud til at ansætte en finansiel rådgiver for at hjælpe medarbejderne medH besparelser, ejendomsplanlægning og pensionsplanlægning. Rådgivere til økonomisk styring er også efterspurgt for at forklare kompleksiteten af investeringsprodukter og økonomiske muligheder for enkeltpersoner og private virksomheder.