Was ist ein Finanzmanagementberater?
Ein Financial Management Advisor (FMA) ist jemand, der die vom Canadian Securities Institute (CSI) festgelegten Anforderungen für diese Bezeichnung in der kanadischen Finanzbranche erfüllt hat. CSI hat die Benennung zum 1. Dezember 2008 aufgehoben und durch einen neuen Akkreditierungsstandard ersetzt, das Chartered Professional Strategic Wealth®-Programm. Obwohl die Bezeichnung Financial Management Advisor nicht mehr angeboten wird, hat CSI Personen, die die Anforderungen bereits erfüllt haben, die Erteilung der Bezeichnung gestattet. Wie jeder Finanzberater fungiert ein zugelassener Finanzverwaltungsberater als Finanzplaner für Unternehmen und Einzelpersonen und bietet Finanzberatung gegen eine Gebühr, eine Provision oder einen Prozentsatz des Vermögens an.
Das Zertifizierungsprogramm von Financial Management Advisor basierte auf den vom CSI gesponserten erforderlichen Studien- und Prüfungsleistungen. Um die FMA-Auszeichnung zu erhalten, muss ein Finanzfachmann die Lehrveranstaltung mit mindestens 60 Prozent abgeschlossen haben, bevor er die sechs Prüfungen ablegt, um den Zertifizierungsprozess abzuschließen. Das Programm ähnelte der Bezeichnung Certified Financial Planner, die in den USA, Kanada und mehreren anderen Ländern erhältlich ist.
Im Rahmen des FMA-Zertifizierungsprogramms musste jeder Berufstätige mehr als 500 Stunden in Kursen an Hochschulen und privaten Bildungsunternehmen ausbilden. Die Kurse könnten in traditionellen Klassenräumen oder über Fernlehrprogramme absolviert werden. Alle Prüfungen wurden dann vom CSI beaufsichtigt, um die Zertifizierung als Financial Management Advisor abzuschließen.
Nach der Zertifizierung kann ein Financial Management Advisor seine Kunden finanziell beraten und planen. Die Finanzplanung kann das Sammeln von Daten, das Planen von Finanzzielen, das Entwickeln eines Finanzplans und das Überwachen des Fortschritts eines Kunden umfassen. Ein Finanzplaner mit einer FMA-Bezeichnung kann sich mit Kunden über Nachlassplanung, finanzielle Vorsorgemöglichkeiten, Vermögensverwaltung, Bildungsplanung, Steueroptionen und Risikomanagement beraten.
In bestimmten Fällen kann ein Berater einem Kunden auch bei der Klärung des finanziellen Status zu steuerlichen oder rechtlichen Zwecken helfen. Ein registrierter Berater hilft den Kunden auch bei der Planung kurzfristiger und langfristiger finanzieller Ziele und bereitet gleichzeitig ein Anlageportfolio vor, das den Bedürfnissen von Familien und Unternehmen entspricht. Die Beratung durch einen persönlichen Finanzexperten bietet Personen, die mit finanziellen Risiken konfrontiert sind, häufig die Gewissheit, dass sie sich in Sicherheit befinden.
Zusätzliche Aufgaben eines Financial Management Advisor umfassen die Beratung von Kunden zu regulatorischen, ethischen und rechtlichen Fragen im Zusammenhang mit Finanzen. In einigen Unternehmen unterstützen Finanzberater das Marketing und die Kundenbindung. Viele Menschen lassen sich von Experten beraten, um eine stabile finanzielle Plattform für den Ruhestand zu gewährleisten. Darüber hinaus kann ein privates Unternehmen einen Finanzberater beauftragen, der die Mitarbeiter bei der Spar-, Nachlass- und Altersvorsorgeplanung unterstützt. Finanzmanagementberater sind auch gefragt, um die Komplexität von Anlageprodukten und Finanzoptionen für Privatpersonen und Privatunternehmen zu erläutern.