Co je poradce finančního řízení?
Finanční poradce (FMA) je někdo, kdo splnil požadavky stanovené Kanadským institutem pro cenné papíry (CSI) pro toto označení v kanadském finančním odvětví. CSI ukončilo jmenování 1. prosince 2008 a nahradilo jej novým akreditačním standardem, programem Chartered Professional Strategic Wealth®. Přestože označení Poradce pro finanční řízení již není nabízeno, CSI povolilo jednotlivcům, kteří již splnili požadavky, získat jmenování. Jako každý finanční poradce, akreditovaný finanční poradce pro řízení funguje jako finanční plánovač pro společnosti a jednotlivce a poskytuje finanční poradenství za poplatek, provizi nebo procento aktiv.
Certifikační program Financial Management Advisor byl založen na požadovaných kurzech a zkouškách sponzorovaných CSI. Aby finanční odborník získal označení FMA, musí před absolvováním šesti zkoušek dokončit certifikační proces, aby dokončil práci na kurzu s alespoň 60 procentním skóre. Program byl podobný označení Certified Financial Planner, které je k dispozici ve Spojených státech, Kanadě a několika dalších zemích.
V rámci certifikačního programu FMA musel každý odborník vyškolit více než 500 hodin absolvováním kurzů na institucích vysokoškolského vzdělávání a soukromých vzdělávacích korporacích. Kurzy lze absolvovat v tradičním učebním prostředí nebo prostřednictvím programů distančního vzdělávání. Všechny zkoušky byly poté provedeny CSI, aby byla dokončena certifikace jako poradce finančního řízení.
Poté, co byl certifikován, mohl by poradce pro finanční řízení poskytnout klientům finanční poradenství a plánování. Finanční plánování může zahrnovat shromažďování údajů, plánování finančních cílů, vypracování finančního plánu a sledování pokroku klienta. Finanční plánovač, který je držitelem označení FMA, může konzultovat s klienty plánování nemovitostí, možnosti finančního odchodu do důchodu, správu aktiv, plánování vzdělávání, daňové možnosti a řízení rizik.
V některých případech může poradce také pomoci klientovi s vyjasněním finančního stavu pro daňové nebo právní účely. Registrovaný poradce také pomáhá klientům plánovat krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle při přípravě investičního portfolia, které odpovídá potřebám rodin a společností. Doporučení osobního finančního experta často poskytuje klid jednotlivcům, kteří čelí finančním rizikům.
Mezi další úkoly finančního poradce patří konzultace s klienty o regulačních, etických a právních otázkách týkajících se financí. V některých firmách pomáhají finanční poradci s marketingem a retencí klientů. Mnoho lidí vyhledává radu odborníků, aby zajistili stabilní finanční platformu pro odchod do důchodu. Kromě toho se může soukromá společnost snažit najmout finančního poradce, který pomůže zaměstnancům s úsporami, plánováním nemovitostí a plánováním důchodů. Od poradců finančního řízení se také požaduje, aby vysvětlili složitost investičních produktů a finančních možností pro jednotlivce a soukromé korporace.