Co je to poradce pro finanční řízení?
Poradce pro finanční management (FMA) je někdo, kdo splnil požadavky stanovené kanadským institutem pro cenné papíry (CSI) pro toto označení v kanadském finančním průmyslu. CSI ukončila označení 1. prosince 2008 a nahradila jej novým akreditačním standardem, program Chartered Professional Strategic Wealth®. Ačkoli označení poradce pro finanční management již není nabízeno, CSI umožnila jednotlivcům, kteří již splnili požadavky na obdržení označení. Stejně jako jakýkoli finanční poradce, akreditovaný poradce pro finanční správu působí jako finanční plánovač pro společnosti a jednotlivce a poskytuje finanční poradenství za poplatek, provizi nebo procento aktiv. Aby bylo možné získat označení FMA, musí finanční odborník dokončit kurz s nejméně 60 % skóre před taking šest zkoušek k dokončení certifikačního procesu. Program byl podobný označení certifikovaného finančního plánovače, které je k dispozici ve Spojených státech, Kanadě a několika dalších zemích. Kurzy by mohly být dokončeny v tradičním prostředí ve třídě nebo prostřednictvím programů distančního vzdělávání. Všechna zkouška byla poté propracována společností CSI za účelem dokončení certifikace jako poradce pro finanční řízení.
Po certifikaci by poradce pro finanční řízení mohl klientům poskytnout finanční poradenství a plánování. Finanční plánování může zahrnovat shromažďování údajů, plánování finančních cílů, rozvoj finančního plánu a sledování pokroku klienta. Finanční plánovač, který drží FMA dEsignace může konzultovat s klienty o plánování nemovitostí, možnostech finančního odchodu do důchodu, správu aktiv, plánování vzdělávání, daňových možnostech a řízení rizik.
V některých případech může poradce také pomoci klientovi s objasněním finančního stavu pro daňové nebo právní účely. Registrovaný poradce také pomáhá klientům plánovat krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle při přípravě investičního portfolia, které vyhovuje potřebám rodin a společností. Poradenství osobního finančního odborníka často poskytuje klid pro jednotlivce, kteří čelí finančním rizikům.
Mezi další úkoly poradce pro finanční řízení patří poradenství s klienty o regulačních, etických a právních otázkách týkajících se financí. V některých firmách finanční poradci pomáhají s marketingem a udržením klientů. Mnoho lidí hledá radu odborníků, aby zajistili stabilní finanční platformu pro odchod do důchodu. Kromě toho by se soukromá společnost mohla snažit najmout finančního poradce, který pomáhá zaměstnancům vtipnéH Úspora, plánování nemovitostí a plánování odchodu do důchodu. Poradci finančního řízení jsou také žádáni o vysvětlení složitosti investičních produktů a finančních možností pro jednotlivce a soukromé korporace.