Wat is een financieel managementadviseur?
Een financieel managementadviseur (FMA) is iemand die de vereisten van het Canadian Securities Institute (CSI) voor deze aanwijzing binnen de financiële sector van Canada heeft voltooid. CSI heeft de aanwijzing op 1 december 2008 beëindigd en vervangen door een nieuwe accreditatienorm, het Chartered Professional Strategic Wealth®-programma. Hoewel de aanwijzing Financial Management Advisor niet langer wordt aangeboden, heeft CSI personen die al aan de vereisten hadden voldaan, de aanwijzing mogen ontvangen. Zoals elke financieel adviseur, fungeert een erkende financieel managementadviseur als een financiële planner voor bedrijven en particulieren en biedt financieel advies voor een vergoeding, commissie of een percentage van activa.
Het certificeringsprogramma van Financial Management Advisor was gebaseerd op de vereiste cursussen en examens gesponsord door de CSI. Om de FMA-aanwijzing te ontvangen, moet een financiële professional de cursussen met minimaal 60 procent hebben voltooid voordat hij de zes examens aflegt om het certificeringsproces te voltooien. Het programma was vergelijkbaar met de aanduiding Certified Financial Planner, die beschikbaar is in de Verenigde Staten, Canada en verschillende andere landen.
Als onderdeel van het FMA-certificeringsprogramma moest elke professional meer dan 500 uur trainen door cursussen te volgen bij instellingen voor hoger onderwijs en particuliere onderwijsinstellingen. Cursussen kunnen worden voltooid in traditionele klas instellingen of via afstandsonderwijs programma's. Alle onderzoeken werden vervolgens gecontroleerd door de CSI om de certificering als financieel managementadviseur af te ronden.
Na certificering kan een financieel managementadviseur klanten vervolgens voorzien van financiële begeleiding en planning. Financiële planning kan het verzamelen van gegevens, het plannen van financiële doelen, het ontwikkelen van een financieel plan en het volgen van de voortgang van een klant omvatten. Een financieel planner met een FMA-aanwijzing kan klanten raadplegen over estate planning, financiële pensioenopties, vermogensbeheer, onderwijsplanning, belastingopties en risicobeheer.
In bepaalde gevallen kan een adviseur een klant ook helpen bij het verduidelijken van de financiële status voor fiscale of juridische doeleinden. Een geregistreerde adviseur helpt klanten ook bij het plannen van financiële doelstellingen op korte en lange termijn bij het opstellen van een beleggingsportefeuille die voldoet aan de behoeften van gezinnen en bedrijven. Het advies van een persoonlijke financiële expert biedt vaak gemoedsrust voor personen die financiële risico's lopen.
Aanvullende taken van een financieel managementadviseur zijn onder meer het raadplegen van klanten over wettelijke, ethische en juridische kwesties met betrekking tot financiën. Bij sommige bedrijven helpen financiële adviseurs bij marketing en klantbehoud. Veel mensen vragen advies aan experts om een stabiel financieel platform voor pensionering te waarborgen. Bovendien kan een particulier bedrijf een financieel adviseur inhuren om werknemers te helpen met sparen, vermogensplanning en pensioenplanning. Er is ook vraag naar financieel managementadviseurs om de complexiteit van beleggingsproducten en financiële opties voor particulieren en particuliere ondernemingen uit te leggen.