¿Cómo elijo el mejor programa de asesores financieros?
Elegir el mejor programa de asesores financieros es un proceso en el que el posible asesor hace un inventario de sus necesidades y coincide con aquellos con el mejor programa disponible. Convertirse en asesor financiero requiere un título universitario, varias certificaciones, capacitación y apoyo continuo. El mejor programa será uno que esté disponible localmente para el posible asesor, o en un lugar, el asesor está dispuesto a reubicarse; ofrece el nivel de certificación o capacitación requerida; y, típicamente, resulta en empleo. A menudo, los posibles empleadores brindarán capacitación a cambio de que el nuevo asesor se una a esa empresa.
Si el posible asesor no tiene un título de nivel universitario, el mejor programa de asesores financieros podría estar en una universidad. En los Estados Unidos hay muchos colegios o universidades que ofrecen títulos en planificación financiera. Estos tipos de programas a menudo incluyen completar las certificaciones requeridas como un requisito previo para obtener un título. Escuelas que ofrecen financierasLos títulos de planificación también generalmente tienen redes de colocación de empleo para ayudar al asesor potencial a encontrar una empresa con la cual trabajar.
Para el posible asesor con un título, el mejor programa de asesores financieros podría ser una compañía que se especialice en capacitación para las certificaciones requeridas o una firma de asesoramiento financiero que brindará dicha capacitación. Para los asesores financieros en los EE. UU., Se requieren que las licencias de valores de la Serie 7 y la Serie 63, como mínimo, trabajen con clientes en inversiones y que realmente vendan valores. Por lo general, también se requiere una licencia de seguro de vida, ya que un plan financiero generalmente incluye un componente de seguro de vida. Un certificado de planificador financiero certificado (CFP) no es necesario para ser un planificador financiero, pero muchas compañías requieren que sus asesores alcancen esta designación, a menudo dentro de los primeros años de ver a los clientes.
.Un asesor financiero con una universidady Grado y las certificaciones requeridas generalmente necesitan capacitación y tutoría de profesionales experimentados. El mejor programa de asesores financieros para graduados certificados ofrecerá capacitación para adquirir clientes, evaluar las necesidades financieras del cliente, crear un plan, vender el plan y monitorear el plan de manera continua. Muchas empresas ofrecen un programa llave en mano para graduados universitarios que brindan certificación, capacitación y apoyo continuo una vez que se complete la capacitación inicial.
El mejor programa de asesores financieros satisfará las necesidades actuales del posible asesor financiero. Si el asesor no tiene un título universitario, el mejor programa generalmente es una universidad que ofrece un título en ese campo. Un asesor con un título debe intentar unirse a una firma de asesoramiento financiero que ofrezca certificación, capacitación y apoyo.