Jak wybrać najlepszy program doradcy finansowego?
Wybór najlepszego programu doradcy finansowego to proces, w którym potencjalny doradca dokonuje spisu swoich potrzeb i dopasowuje je do najlepszego dostępnego programu. Aby zostać doradcą finansowym, wymagane jest wykształcenie wyższe, różne certyfikaty, szkolenia i stałe wsparcie. Najlepszym programem będzie ten, który jest dostępny lokalnie dla przyszłego doradcy lub w miejscu, w którym doradca jest skłonny się przenieść; oferuje wymagany poziom certyfikacji lub szkolenia; i zazwyczaj skutkuje zatrudnieniem. Często potencjalni pracodawcy zapewnią szkolenia w zamian za dołączenie nowego doradcy do tej firmy.
Jeśli przyszły doradca nie ma wykształcenia wyższego, najlepszym programem doradcy finansowego może być uniwersytet. W Stanach Zjednoczonych istnieje wiele szkół wyższych i uniwersytetów, które oferują stopnie w zakresie planowania finansowego. Tego rodzaju programy często obejmują wypełnianie wymaganych certyfikatów jako warunek uzyskania dyplomu. Szkoły, które oferują stopnie planowania finansowego, zazwyczaj mają również sieci pośrednictwa pracy, aby pomóc potencjalnemu doradcy w znalezieniu firmy, z którą można pracować.
W przypadku potencjalnego doradcy z dyplomem najlepszym programem doradcy finansowego może być firma specjalizująca się w szkoleniach dotyczących wymaganych certyfikatów lub firma doradztwa finansowego, która zapewni takie szkolenie. W przypadku doradców finansowych w USA licencje na papiery wartościowe z serii 7 i 63 są wymagane co najmniej do współpracy z klientami w zakresie inwestycji i faktycznej sprzedaży papierów wartościowych. Zwykle wymagana jest również licencja na ubezpieczenie na życie, ponieważ plan finansowy zazwyczaj obejmuje element ubezpieczenia na życie. Certyfikat Certified Financial Planner (CFP) nie jest wymagany do bycia planistą finansowym, ale wiele firm wymaga, aby ich doradcy osiągnęli to wyznaczenie, często w ciągu pierwszych kilku lat od pojawienia się klientów.
Doradca finansowy z wykształceniem wyższym i wymaganymi certyfikatami zwykle wymaga szkolenia i mentoringu od doświadczonych specjalistów. Najlepszy program doradcy finansowego dla certyfikowanych absolwentów zaoferuje szkolenia w zakresie pozyskiwania klientów, oceny potrzeb finansowych klientów, tworzenia planu, sprzedaży planu i stałego monitorowania planu. Wiele firm oferuje program „pod klucz” dla absolwentów szkół wyższych, który zapewnia certyfikację, szkolenie i stałe wsparcie po zakończeniu szkolenia wstępnego.
Najlepszy program doradcy finansowego spełni obecne potrzeby przyszłego doradcy finansowego. Jeśli doradca nie ma dyplomu ukończenia uniwersytetu, najlepszym programem jest zazwyczaj uczelnia oferująca dyplom z tej dziedziny. Doradca posiadający dyplom powinien spróbować dołączyć do firmy doradztwa finansowego, która oferuje certyfikację, szkolenia i wsparcie.