Hur väljer jag det bästa finansiella rådgivarprogrammet?
Att välja det bästa finansiella rådgivarprogrammet är en process där den blivande rådgivaren gör en inventering av sina behov och matchar dem till det bästa tillgängliga programmet. Att bli finansiell rådgivare kräver en högskoleexamen, olika certifieringar, utbildning och löpande stöd. Det bästa programmet kommer att vara ett som är lokalt tillgängligt för den blivande rådgivaren, eller på en plats är rådgivaren villig att flytta; Erbjuder nivån på certifiering eller utbildning som krävs; och vanligtvis resulterar i sysselsättning. Ofta kommer blivande arbetsgivare att ge utbildning i utbyte mot den nya rådgivaren som ansluter sig till det företaget.
Om den blivande rådgivaren inte har en examen på universitetsnivå kan det bästa finansiella rådgivarprogrammet vara på ett universitet. I USA finns det många högskolor eller universitet som erbjuder examen i ekonomisk planering. Dessa typer av program inkluderar ofta att slutföra nödvändiga certifieringar som en förutsättning för att tjäna en examen. Skolor som erbjuder Financeial Planeringsgrader har också vanligtvis nätverk för jobbplacering för att hjälpa den potentiella rådgivaren att hitta ett företag att arbeta med.
För den blivande rådgivaren med en examen kan det bästa finansiella rådgivarprogrammet vara antingen ett företag som är specialiserat på utbildning för de nödvändiga certifieringarna eller ett finansiellt rådgivningsföretag som kommer att tillhandahålla sådan utbildning. För finansiella rådgivare i USA måste Series 7 och Series 63 värdepapperslicenser, åtminstone, arbeta med kunder på investeringar och faktiskt sälja värdepapper. En livförsäkringslicens krävs också vanligtvis eftersom en finansiell plan vanligtvis inkluderar en livförsäkringskomponent. Ett certifierat finansiella planerare (CFP) certifikat är inte en finansiell planerare, men många företag kräver att deras rådgivare uppnår denna beteckning, ofta inom de första åren efter att ha sett klienter.
En finansiell rådgivare med en universitetY -examen och nödvändiga certifieringar behöver vanligtvis utbildning och mentorskap från erfarna yrkesverksamma. Det bästa finansiella rådgivarprogrammet för certifierade kandidater kommer att erbjuda utbildning i att förvärva kunder, utvärdera klientens ekonomiska behov, skapa en plan, sälja planen och övervaka planen fortlöpande. Många företag erbjuder ett nyckelprogram för högskoleexamen som ger certifiering, utbildning och pågående stöd när den första utbildningen är klar.
Det bästa finansiella rådgivarprogrammet kommer att tillgodose de nuvarande finansiella rådgivarens nuvarande behov. Om rådgivaren inte har en universitetsexamen är det bästa programmet vanligtvis en högskola som erbjuder en examen inom det området. En rådgivare med en examen bör försöka gå med i ett finansiellt rådgivningsföretag som erbjuder certifiering, utbildning och support.