Hur väljer jag det bästa finansiella rådgivarprogrammet?
Att välja det bästa finansiella rådgivarprogrammet är en process där den blivande rådgivaren gör en inventering av hans eller hennes behov och matchar dem till det bästa tillgängliga programmet. För att bli finansiell rådgivare krävs en högskoleexamen, olika certifieringar, utbildning och pågående stöd. Det bästa programmet kommer att vara ett som är lokalt tillgängligt för den blivande rådgivaren, eller på en plats som rådgivaren är villig att flytta; erbjuder den nivå av certifiering eller utbildning som krävs; och resulterar vanligtvis i anställning. Ofta kommer potentiella arbetsgivare att erbjuda utbildning i utbyte mot att den nya rådgivaren går in i det företaget.
Om den blivande rådgivaren inte har examen på universitetsnivå, kan det bästa programmet för finansiell rådgivare vara på ett universitet. I USA finns det många högskolor eller universitet som erbjuder examina i ekonomisk planering. Dessa typer av program inkluderar ofta att utföra nödvändiga certifieringar som en förutsättning för att tjäna en examen. Skolor som erbjuder ekonomiska planeringsgrader har också vanligtvis nätverksarbete för att hjälpa den potentiella rådgivaren att hitta ett företag att arbeta med.
För den blivande rådgivaren med examen kan det bästa finansiella rådgivarprogrammet vara antingen ett företag som är specialiserat på utbildning för de obligatoriska certifieringarna eller ett finansiellt rådgivande företag som kommer att tillhandahålla sådan utbildning. För finansiella rådgivare i USA krävs åtminstone säkerhetslicenser i serie 7 och serie 63 för att arbeta med kunder på investeringar och för att faktiskt sälja värdepapper. En livförsäkringslicens krävs också vanligtvis eftersom en ekonomisk plan vanligtvis innehåller en livförsäkringsdel. Ett certifierat finansiellt planerare (CFP) -certifikat krävs inte för att vara en finansiell planerare, men många företag kräver att deras rådgivare uppnår denna beteckning, ofta inom de första åren efter att ha sett kunder.
En ekonomisk rådgivare med universitetsexamen och obligatoriska certifieringar behöver vanligtvis utbildning och mentorskap från erfarna yrkesverksamma. Det bästa finansiella rådgivarprogrammet för certifierade akademiker kommer att erbjuda utbildning i att skaffa kunder, utvärdera kundens ekonomiska behov, skapa en plan, sälja planen och övervaka planen fortlöpande. Många företag erbjuder ett nyckelfärdigt program för akademiker som tillhandahåller certifiering, utbildning och pågående stöd när grundutbildningen är klar.
Det bästa finansiella rådgivarprogrammet kommer att möta de nuvarande behoven hos den blivande ekonomiska rådgivaren. Om rådgivaren inte har en universitetsexamen är det bästa programmet vanligtvis ett högskola som erbjuder en examen inom det området. En rådgivare med examen bör försöka ansluta sig till ett finansiellt rådgivande företag som erbjuder certifiering, utbildning och support.