Hvordan vælger jeg det bedste finansielle rådgiverprogram?

Valg af det bedste økonomiske rådgiverprogram er en proces, hvor den potentielle rådgiver lager en oversigt over hans eller hendes behov og matcher dem til det bedste tilgængelige program. At blive finansiel rådgiver kræver en collegeeksamen, forskellige certificeringer, træning og løbende support. Det bedste program vil være et, der er lokalt tilgængeligt for den potentielle rådgiver, eller et sted rådgiveren er villig til at flytte; tilbyder det krævede niveau af certificering eller træning; og resulterer typisk i beskæftigelse. Ofte vil potentielle arbejdsgivere tilbyde uddannelse i bytte for den nye rådgiver, der tilslutter sig dette firma.

Hvis den potentielle rådgiver ikke har en grad på universitetsniveau, kan det bedste program for økonomisk rådgiver være på et universitet. I USA er der mange colleges eller universiteter, der tilbyder grader i økonomisk planlægning. Disse typer programmer inkluderer ofte udførelse af påkrævede certificeringer som en forudsætning for at optjene en grad. Skoler, der tilbyder grader af økonomisk planlægning, har også typisk jobpladsnetværk til at hjælpe den potentielle rådgiver med at finde et firma, man skal arbejde med.

For den potentielle rådgiver med en grad kan det bedste økonomiske rådgiverprogram enten være et firma, der er specialiseret i uddannelse til de krævede certificeringer eller et finansielt rådgivningsfirma, der vil give sådan uddannelse. For finansielle rådgivere i USA kræves der som minimum værdipapirlicenser af serie 7 og serie 63 for at arbejde med klienter på investeringer og faktisk sælge værdipapirer. En livsforsikringslicens kræves også normalt, da en finansiel plan typisk inkluderer en livsforsikringskomponent. Et Certified Financial Planner (CFP) -certifikat er ikke et krav, der skal være en finansiel planlægger, men mange virksomheder kræver, at deres rådgivere opnår denne betegnelse, ofte inden for de første par år efter at have set kunder.

En finansiel rådgiver med en universitetsgrad og krævede certificeringer har normalt brug for uddannelse og vejledning fra erfarne fagfolk. Det bedste økonomiske rådgiverprogram for certificerede kandidater vil tilbyde uddannelse i at erhverve klienter, vurdere kundens økonomiske behov, oprette en plan, sælge planen og løbende overvåge planen. Mange virksomheder tilbyder et nøglefærdigt program for kandidater, der leverer certificering, uddannelse og løbende støtte, når den første uddannelse er afsluttet.

Det bedste økonomiske rådgiverprogram vil imødekomme de nuværende behov hos den potentielle økonomiske rådgiver. Hvis rådgiveren ikke har en universitetsgrad, er det bedste program normalt et kollegium, der tilbyder en grad på dette felt. En rådgiver med en grad skal forsøge at tilslutte sig et finansielt rådgivende firma, der tilbyder certificering, træning og support.