Jak si mohu vybrat nejlepší program finančního poradce?
Výběr nejlepšího finančního programu poradce je proces, ve kterém potenciální poradce vytváří inventář svých potřeb a odpovídá těm nejlepším dostupným programem. Stát se finančním poradcem vyžaduje vysokoškolský titul, různé certifikace, školení a pokračující podporu. Nejlepší program bude program, který je lokálně dostupný pro potenciálního poradce, nebo na místě je poradce ochoten se přemístit; nabízí požadovanou úroveň certifikace nebo školení; a obvykle vede k zaměstnání. Potenciální zaměstnavatelé často poskytnou školení výměnou za nový poradce, který se připojí k této firmě. Ve Spojených státech existuje mnoho vysokých škol nebo univerzit, které nabízejí tituly při finančním plánování. Tyto typy programů často zahrnují dokončení požadovaných certifikátů jako předpokladu získání titulu. Školy, které nabízejí finančníL Plánování titulů také obvykle mají sítě umístění pracovních míst, které pomáhají potenciálnímu poradci najít firmu, se kterou má pracovat.
Pro prospektivního poradce s titulem může být nejlepším finančním poradcem buď společnost, která se specializuje na školení pro požadované certifikace nebo finanční poradní firmu, která takové školení poskytne. U finančních poradců v USA se licence řady 7 a série 63 cenných papírů vyžaduje, aby spolupracovaly s klienty na investicích a skutečně prodávaly cenné papíry. Licence na životní pojištění je také obvykle vyžadována, protože finanční plán obvykle zahrnuje součást životního pojištění. Certifikát s certifikovaným finančním plánovačem (CFP) není nutný jako finanční plánovač, ale mnoho společností vyžaduje, aby jejich poradci dosáhli tohoto označení, často během prvních několika let po vidění klientů.
Finanční poradce s UniversitY stupeň a požadované certifikace obvykle potřebují školení a mentorování od zkušených odborníků. Nejlepší program Financial Advisor pro certifikované absolventy nabídne školení v oblasti získávání klientů, hodnocení finančních potřeb klienta, vytvoření plánu, prodávání plánu a průběžného sledování plánu. Mnoho firem nabízí program na klíč pro absolventy vysokých škol, který poskytuje certifikaci, školení a pokračující podporu, jakmile je počáteční školení dokončeno.
Nejlepší program finančního poradce splní současné potřeby potenciálního finančního poradce. Pokud poradce nemá vysokoškolský titul, nejlepším programem je obvykle vysoká škola, která nabízí titul v této oblasti. Poradce s titulem by se měl pokusit připojit se k finanční poradní firmě, která nabízí certifikaci, školení a podporu.