Jak si mohu vybrat nejlepší program finančního poradce?
Výběr programu nejlepšího finančního poradce je proces, ve kterém potenciální poradce provádí soupis svých potřeb a odpovídá potřebám nejlepšího dostupného programu. Stát se finančním poradcem vyžaduje vysokoškolské vzdělání, různé certifikace, školení a trvalou podporu. Nejlepší program bude ten, který je místně dostupný pro potenciálního poradce, nebo na místě, kde je poradce ochoten se přesunout; nabízí požadovanou úroveň certifikace nebo školení; a obvykle vede k zaměstnanosti. Budoucí zaměstnavatelé často poskytnou školení výměnou za nového poradce, který se připojí k této firmě.
Pokud potenciální poradce nemá vysokoškolské vzdělání, může být nejlepší finanční poradce na univerzitě. Ve Spojených státech existuje mnoho vysokých škol nebo univerzit, které nabízejí tituly ve finančním plánování. Tyto typy programů často zahrnují absolvování požadovaných certifikací jako předpoklad pro získání titulu. Školy, které nabízejí tituly finančního plánování, mají obvykle také sítě pracovních míst, které potenciálnímu poradci pomohou najít firmu, s níž bude pracovat.
Pro potenciálního poradce s titulem by nejlepším programem finančního poradce mohla být společnost, která se specializuje na školení pro požadované certifikace, nebo finanční poradenská společnost, která takové školení poskytne. U finančních poradců v USA jsou licence na cenné papíry řady 7 a 63 povinné minimálně spolupracovat s klienty na investicích a skutečně prodávat cenné papíry. Licence na životní pojištění se obvykle vyžaduje také proto, že finanční plán obvykle zahrnuje složku životního pojištění. Certifikát Certified Financial Planner (CFP) není vyžadován jako finanční plánovač, ale mnoho společností vyžaduje, aby jejich poradci dosáhli tohoto označení, často během prvních několika let od shlédnutí klientů.
Finanční poradce s vysokoškolským vzděláním a požadovanými certifikáty obvykle potřebuje školení a mentoring od zkušených profesionálů. Nejlepší program finančního poradce pro certifikované absolventy nabídne školení v oblasti získávání klientů, posuzování finančních potřeb klientů, vytváření plánu, prodeje plánu a průběžného sledování plánu. Mnoho firem nabízí programy na klíč pro absolventy vysokých škol, které poskytují certifikaci, školení a trvalou podporu po dokončení počátečního školení.
Nejlepší program finančního poradce bude odpovídat současným potřebám budoucího finančního poradce. Pokud poradce nemá vysokoškolské vzdělání, nejlepším programem je obvykle vysoká škola nabízející titul v tomto oboru. Poradce s titulem by se měl pokusit připojit k finanční poradenské firmě, která nabízí certifikaci, školení a podporu.