Hvordan velger jeg det beste økonomirådgiverprogrammet?
Å velge det beste økonomiske rådgiverprogrammet er en prosess der den potensielle rådgiveren lager en oversikt over sine behov og matcher dem til det beste programmet som er tilgjengelig. Å bli finansiell rådgiver krever en høyskole grad, ulike sertifiseringer, opplæring og løpende støtte. Det beste programmet vil være et som er lokalt tilgjengelig for den potensielle rådgiveren, eller på et sted rådgiveren er villig til å flytte; tilbyr nivået av sertifisering eller opplæring som kreves; og resulterer typisk i sysselsetting. Ofte vil potensielle arbeidsgivere tilby opplæring i bytte mot at den nye rådgiveren blir medlem av det firmaet.
Hvis den potensielle rådgiveren ikke har en grad på universitetsnivå, kan det beste økonomirådgiverprogrammet være på et universitet. I USA er det mange høyskoler eller universiteter som tilbyr grader i økonomisk planlegging. Disse typer programmer inkluderer ofte å fullføre nødvendige sertifiseringer som en forutsetning for å kunne tjene en grad. Skoler som tilbyr grader av økonomisk planlegging har også typisk stillingsnettverk for å hjelpe den potensielle rådgiveren med å finne et firma å jobbe med.
For den potensielle rådgiveren med en grad, kan det beste økonomiske rådgiverprogrammet være enten et selskap som spesialiserer seg i opplæring for de nødvendige sertifiseringene eller et finansielt rådgivningsfirma som vil gi slik opplæring. For finansrådgivere i USA kreves det som minimum sikkerhetslisenser for serie 7 og serie 63 for å samarbeide med kunder om investeringer og for å faktisk selge verdipapirer. En livsforsikringslisens er også vanligvis nødvendig ettersom en finansiell plan vanligvis inkluderer en livsforsikringskomponent. Et sertifisert Financial Planner (CFP) sertifikat er ikke et krav som skal være en finansiell planlegger, men mange selskaper krever at deres rådgivere oppnår denne betegnelsen, ofte i løpet av de første årene etter å ha sett kunder.
En finansiell rådgiver med universitetsgrad og nødvendige sertifiseringer trenger vanligvis opplæring og veiledning fra erfarne fagpersoner. Det beste økonomiske rådgiverprogrammet for sertifiserte kandidater vil tilby opplæring i å skaffe kunder, vurdere kundens økonomiske behov, lage en plan, selge planen og overvåke planen fortløpende. Mange firmaer tilbyr et nøkkelferdig program for akademikere som gir sertifisering, opplæring og løpende støtte når den første opplæringen er fullført.
Det beste økonomiske rådgiverprogrammet vil dekke de nåværende behovene til den potensielle økonomiske rådgiveren. Hvis rådgiveren ikke har universitetsgrad, er det beste studiet vanligvis et høyskole som tilbyr en grad på det feltet. En rådgiver med en grad skal forsøke å bli medlem av et økonomisk rådgivningsfirma som tilbyr sertifisering, opplæring og støtte.