Hoe kies ik het beste programma voor financiële adviseurs?
Het kiezen van het beste programma voor financiële adviseurs is een proces waarbij de potentiële adviseur een inventaris opmaakt van zijn of haar behoeften en deze afstemt op het beste beschikbare programma. Financieel adviseur worden vereist een universitair diploma, verschillende certificeringen, training en voortdurende ondersteuning. Het beste programma is er een dat lokaal beschikbaar is voor de potentiële adviseur, of op een plaats die de adviseur bereid is te verhuizen; biedt het vereiste niveau van certificering of training; en leidt doorgaans tot werkgelegenheid. Vaak zullen potentiële werkgevers een opleiding geven in ruil voor de nieuwe adviseur die zich bij dat bedrijf aansluit.
Als de aspirant-adviseur geen universitair diploma heeft, is het beste programma voor financiële adviseurs mogelijk een universiteit. In de Verenigde Staten zijn er veel hogescholen of universiteiten die graden in financiële planning aanbieden. Dit soort programma's omvat vaak het invullen van vereiste certificeringen als een voorwaarde voor het behalen van een diploma. Scholen die financiële planningsgraden bieden, hebben meestal ook netwerken voor arbeidsplaatsing om de potentiële adviseur te helpen een bedrijf te vinden om mee te werken.
Voor de kandidaat-adviseur met een diploma kan het beste programma voor financiële adviseurs een bedrijf zijn dat gespecialiseerd is in training voor de vereiste certificeringen of een financieel adviesbureau dat dergelijke trainingen zal verzorgen. Voor financiële adviseurs in de VS zijn Series 7 en Series 63 minimaal licenties vereist om met klanten aan beleggingen te werken en om effecten ook daadwerkelijk te verkopen. Een levensverzekeringsvergunning is meestal ook vereist omdat een financieel plan doorgaans een levensverzekeringscomponent bevat. Een Certified Financial Planner (CFP) -certificaat is geen vereiste om een financiële planner te zijn, maar veel bedrijven vereisen dat hun adviseurs deze aanwijzing behalen, vaak binnen de eerste paar jaar nadat ze klanten hebben gezien.
Een financieel adviseur met een universitair diploma en vereiste certificeringen heeft meestal training en begeleiding van ervaren professionals nodig. Het beste programma voor financieel adviseurs voor gecertificeerde afgestudeerden biedt training in het werven van klanten, het beoordelen van de financiële behoeften van klanten, het maken van een plan, het verkopen van het plan en het continu volgen van het plan. Veel bedrijven bieden een turn-key programma voor afgestudeerden die certificering, training en voortdurende ondersteuning bieden zodra de initiële training is voltooid.
Het beste programma voor financiële adviseurs zal voldoen aan de huidige behoeften van de potentiële financiële adviseur. Als de adviseur geen universitair diploma heeft, is het beste programma meestal een college dat een diploma op dat gebied aanbiedt. Een adviseur met een diploma moet proberen lid te worden van een financieel adviesbureau dat certificering, training en ondersteuning biedt.