¿Cómo elijo el mejor software de fondos mutuos?
Buscar revisiones y comparaciones en Internet debería ser su primer paso para elegir el software de fondos mutuos. Ya sea que sea un inversor o un corredor, el software de fondos mutuos debe tener algunas características clave, que incluyen accesibilidad, precisión y adaptabilidad. Estas consideraciones tienen diferentes niveles de importancia, dependiendo de su papel como asesor o inversor. Si es asesor, su elección del software de fondos mutuos también debe complacer a sus clientes.
Accesibilidad para el inversor o asesor simplemente significa poder acceder y leer la información. Monitorear el fondo mutuo de jubilación de uno es más fácil con una pantalla clara y ordenada. También se requiere la capacidad de acceder a los datos de los fondos en tiempo real. Para el asesor, la accesibilidad debe combinar estas características de una manera que permita acceder a sus clientes al iniciar sesión en su sitio web o servidor.
La precisión es probablemente más importante para el asesor que para el inversor. Si bien los inversores pueden querer hacer SPara que estén obteniendo información correcta sobre su inversión, los asesores deben estar seguros de que el software de fondos mutuos que están utilizando es preciso en todas las fases de operación. Los informes, las cifras y las últimas noticias afectan las recomendaciones del asesor de su cliente. La responsabilidad fiduciaria lo exige.
Hay muchos tipos de fondos: el fondo mutuo equilibrado y diversificado, el fondo mutuo sin carga y el fondo mutuo de alto rendimiento, solo por nombrar algunos. La capacidad del software de fondos mutuos para recalcular y reconfigurar una cartera basada en las necesidades o preferencias cambiantes es vital tanto para el asesor como para el inversor. Ambos quieren la capacidad de pronosticar diferentes resultados de inversión cambiando fondos o reasignando activos. Esto es especialmente cierto cuando se considera las consecuencias fiscales de fondos mutuos.
Un inversor casual con solo uno o dos fondos en su cartera puede probableY lo hagan bien utilizando los servicios de monitoreo disponibles en muchos sitios web de motores de búsqueda. Si bien es flexible, su precisión es limitada, porque se actualizan solo una vez al día. Para el inversor más agresivo, el software más avanzado está disponible a través de varios corredores o asesores. Por supuesto, hay programas independientes disponibles para su compra a través de Internet.
Como asesor, debe evaluar su opción de software de fondo mutuo desde su perspectiva y la de su cliente, pero la comodidad y facilidad de sus clientes al usar la interfaz debería ser su principal preocupación. Hacer consultas sobre lo que otros asesores están utilizando y leer revisiones de los paquetes de software ayudará a reducir sus opciones. Afortunadamente, la mayoría de los paquetes de software de fondos mutuos ofrecen una prueba gratuita que le permitirá experimentar el uso de la suite de primera mano.