Hur väljer jag den bästa mjukvarufonden?
Att söka på Internet efter recensioner och jämförelser bör vara ditt första steg när du väljer fondprogramvara. Oavsett om du är en investerare eller en mäklare bör fondprogramvara ha några viktiga funktioner, inklusive tillgänglighet, noggrannhet och anpassningsbarhet. Dessa överväganden har olika viktiga nivåer, beroende på din roll som rådgivare eller investerare. Om du är en rådgivare måste ditt val av fonderprogramvara också behaga dina kunder.
Tillgängligheten för investeraren eller rådgivaren innebär helt enkelt att kunna komma åt och läsa informationen. Att övervaka ens pensionsfond är enklare med en skärm som är tydlig och obegränsad. Förmågan att få tillgång till data om fonder i realtid krävs också. För rådgivaren måste tillgängligheten kombinera dessa funktioner på ett sätt som ger dina kunder tillgång genom att logga in på din webbplats eller server.
Noggrannhet är förmodligen viktigare för rådgivaren än för investeraren. Medan investerare kanske vill se till att de får korrekt information om sina investeringar, måste rådgivarna vara säkra på att den fonderprogramvara de använder är korrekt i alla faser av verksamheten. Rapporter, siffror och nyheter påverkar alla rekommendationerna från rådgivaren till hans eller hennes klient. Fiduciäransvar kräver det.
Det finns många typer av fonder: den balanserade och diversifierade fonden, fonden utan belastning och den höga avkastningsfonden, för att bara nämna några. Förmågan hos fonderprogramvaran att räkna om och omkonfigurera en portfölj baserad på förändrade behov eller preferenser är avgörande för både rådgivaren och investeraren. Båda vill ha förmågan att förutse olika investeringsresultat genom att byta fonder eller omfördela tillgångar. Detta är särskilt sant när man överväger konsekvenser för fondskatt.
En tillfällig investerare med bara en eller två fonder i sin portfölj kan förmodligen klara sig bra genom att använda de övervakningstjänster som finns tillgängliga på många webbplatser för sökmotorer. Trots att de är flexibla är deras noggrannhet begränsad eftersom de bara uppdateras en gång om dagen. För den mer aggressiva investeraren finns mer avancerad mjukvara via olika mäklare eller rådgivare. Det finns naturligtvis fristående program som kan köpas via Internet.
Som rådgivare bör du utvärdera ditt val av fonderprogramvara både ur ditt perspektiv och din klient, men dina kunders komfort och lätthet att använda gränssnittet borde vara din huvudsakliga oro. Att göra förfrågningar om vad andra rådgivare använder och läsa recensioner av programvarupaketen hjälper till att begränsa dina val. Lyckligtvis erbjuder de flesta programvarupaket för en fond en kostnadsfri prövning som gör att du kan uppleva att använda sviten förstahands.