Hvordan velger jeg den beste programvaren for verdipapirfond?
Å søke på Internett etter anmeldelser og sammenligninger bør være det første trinnet ditt i å velge aksjefondsprogramvare. Enten du er en investor eller en megler, bør aksjefondsprogramvare ha noen viktige funksjoner, inkludert tilgjengelighet, nøyaktighet og tilpasningsevne. Disse hensynene har forskjellige nivåer av betydning, avhengig av din rolle som rådgiver eller investor. Hvis du er en rådgiver, må valget av aksjefondsprogramvare også tilfredsstille kundene dine.
Tilgjengelighet for investoren eller rådgiveren betyr ganske enkelt å kunne få tilgang til og lese informasjonen. Å overvåke ens pensjonsfond er enklere med en skjerm som er oversiktlig. Kapasiteten til å få tilgang til data om fond i sanntid er også nødvendig. For rådgiveren må tilgjengeligheten kombinere disse funksjonene på en måte som gir dine kunder tilgang ved å logge på nettstedet eller serveren din.
Nøyaktighet er sannsynligvis viktigere for rådgiveren enn for investoren. Selv om investorer kanskje vil forsikre seg om at de får riktig informasjon om investeringene sine, må rådgiverne være sikre på at aksjefondsprogramvaren de bruker er nøyaktig i alle driftsfaser. Rapporter, tall og siste nyheter påvirker anbefalingene fra rådgiveren til hans eller hennes klient. Taushetsansvar krever det.
Det er mange typer fond: det balanserte og diversifiserte aksjefondet, aksjefondet uten belastning og aksjefondet med høy avkastning, for bare å nevne noen. Verdipapirfondprogramvarenes evne til å beregne om og konfigurere en portefølje på nytt basert på endrede behov eller preferanser er avgjørende for både rådgiver og investor. Begge ønsker muligheten til å forutsi forskjellige investeringsresultater ved å skifte fond eller omfordele eiendeler. Dette gjelder spesielt når du vurderer konsekvensskatter av aksjefond.
En tilfeldig investor med bare ett eller to fond i porteføljen sin kan sannsynligvis gjøre det bra ved å bruke overvåkningstjenestene som er tilgjengelige på mange nettsteder for søkemotorer. Mens de er fleksible, er nøyaktigheten deres begrenset, fordi de bare oppdateres en gang om dagen. For den mer aggressive investoren er mer avansert programvare tilgjengelig gjennom forskjellige meglere eller rådgivere. Det er selvfølgelig frittstående programmer som kan kjøpes over Internett.
Som rådgiver bør du vurdere valget av aksjefondsprogramvare både fra ditt perspektiv og kundens, men kundenes komfort og brukervennlighet i å bruke grensesnittet bør være din største bekymring. Å gjøre forespørsler om hva andre rådgivere bruker og lese anmeldelser av programvarepakkene vil bidra til å begrense valgene dine. Heldigvis tilbyr de fleste aksjefondsprogramvarepakker en gratis prøveperiode som lar deg oppleve å bruke pakken fra første hånd.