Jak si mohu vybrat nejlepší software pro podílové fondy?
Hledání na internetu pro recenze a srovnání by mělo být vaším prvním krokem při výběru softwaru vzájemného fondu. Ať už jste investorem nebo zprostředkovatelem, software podílového fondu by měl mít některé klíčové funkce, včetně přístupnosti, přesnosti a adaptability. Tyto úvahy mají různou úroveň důležitosti v závislosti na vaší roli poradce nebo investora. Pokud jste poradcem, musí váš výběr softwaru podílového fondu potěšit i vaše klienty.
Přístupnost pro investora nebo poradce jednoduše znamená možnost získat přístup k informacím a přečíst si je. Monitorování něčího penzijního podílového fondu je snazší díky jasné a přehledné obrazovce. Vyžaduje se také schopnost přístupu k údajům o finančních prostředcích v reálném čase. Pro poradce musí přístupnost tyto funkce kombinovat tak, aby klientům umožnil přístup po přihlášení na váš web nebo server.
Přesnost je pravděpodobně důležitější pro poradce než pro investora. I když si investoři mohou přát, aby se ujistili, že získávají správné informace o své investici, poradci si musí být jisti, že software podílového fondu, který používají, je přesný ve všech fázích provozu. Zprávy, čísla a aktuální zprávy ovlivňují doporučení poradce jeho klientovi. Fiduciární odpovědnost to vyžaduje.
Existuje mnoho typů fondů: vyvážený a diverzifikovaný podílový fond, podílový fond bez zatížení a podílový fond s vysokým výnosem, abychom jmenovali alespoň některé. Schopnost softwaru podílového fondu přepočítat a překonfigurovat portfolio na základě měnících se potřeb nebo preferencí je zásadní jak pro poradce, tak pro investora. Oba chtějí schopnost předpovídat různé investiční výsledky změnou finančních prostředků nebo přemístěním aktiv. To platí zejména při zvažování daňových dopadů na podílové fondy.
Příležitostný investor, který má ve svém portfoliu pouze jeden nebo dva fondy, se pravděpodobně může dobře využít pomocí monitorovacích služeb dostupných na mnoha webových stránkách vyhledávačů. I když jsou flexibilní, jejich přesnost je omezená, protože se aktualizují pouze jednou denně. Pro agresivnějšího investora je k dispozici pokročilejší software prostřednictvím různých brokerů nebo poradců. Samozřejmě existují samostatné programy, které lze zakoupit přes internet.
Jako poradce byste měli zhodnotit svůj výběr softwaru pro podílové fondy jak z pohledu, tak z pohledu vašeho klienta, ale pohodlí a snadnost klientů při používání rozhraní by mělo být vaším hlavním zájmem. Dotazy ohledně toho, co ostatní poradci používají, a čtení recenzí softwarových balíčků vám pomohou zúžit výběr. Naštěstí většina softwarových balíků pro podílové fondy nabízí bezplatnou zkušební verzi, která vám umožní zažít používání sady z první ruky.