Come scelgo il miglior software di fondi comuni?
La ricerca in Internet di recensioni e confronti dovrebbe essere il primo passo nella scelta del software dei fondi comuni. Che tu sia un investitore o un broker, il software dei fondi comuni di investimento dovrebbe avere alcune caratteristiche chiave, tra cui accessibilità, accuratezza e adattabilità. Queste considerazioni hanno diversi livelli di importanza, a seconda del ruolo di consulente o investitore. Se sei un consulente, la tua scelta del software di fondi comuni di investimento deve soddisfare anche i tuoi clienti.
L'accessibilità per l'investitore o il consulente significa semplicemente essere in grado di accedere e leggere le informazioni. Il monitoraggio del fondo comune di investimento per la pensione è più facile con un display chiaro e ordinato. È inoltre richiesta la capacità di accedere ai dati sui fondi in tempo reale. Per il consulente, l'accessibilità deve combinare queste funzionalità in modo tale da consentire ai tuoi clienti di accedere accedendo al tuo sito Web o server.
La precisione è probabilmente più importante per il consulente che per l'investitore. Mentre gli investitori potrebbero voler assicurarsi di ottenere informazioni corrette sul proprio investimento, i consulenti devono essere certi che il software del fondo comune di investimento che stanno utilizzando sia accurato in tutte le fasi operative. Rapporti, cifre e ultime notizie influenzano tutte le raccomandazioni del consulente al proprio cliente. La responsabilità fiduciaria lo richiede.
Esistono molti tipi di fondi: il fondo comune di investimento bilanciato e diversificato, il fondo comune di investimento senza carico e il fondo comune di investimento ad alto rendimento, solo per citarne alcuni. La capacità del software del fondo comune di ricalcolare e riconfigurare un portafoglio in base alle mutevoli esigenze o preferenze è vitale sia per il consulente che per l'investitore. Entrambi vogliono la capacità di prevedere risultati di investimento diversi modificando i fondi o riallocando le risorse. Ciò è particolarmente vero se si considerano le conseguenze fiscali dei fondi comuni di investimento.
Un investitore occasionale con solo uno o due fondi nel proprio portafoglio può probabilmente fare bene utilizzando i servizi di monitoraggio disponibili su molti siti Web di motori di ricerca. Sebbene flessibili, la loro precisione è limitata, poiché si aggiornano solo una volta al giorno. Per gli investitori più aggressivi, sono disponibili software più avanzati attraverso vari broker o consulenti. Esistono ovviamente programmi autonomi disponibili per l'acquisto su Internet.
In qualità di consulente, è necessario valutare la scelta del software del fondo comune di investimento sia dal punto di vista sia da quello del cliente, ma la comodità e la facilità dei clienti nell'utilizzare l'interfaccia dovrebbero essere la preoccupazione principale. Fare domande su cosa stanno usando gli altri consulenti e leggere le recensioni dei pacchetti software ti aiuterà a restringere le tue scelte. Fortunatamente, la maggior parte dei pacchetti software di fondi comuni offre una prova gratuita che ti permetterà di provare direttamente a utilizzare la suite.