Hvordan vælger jeg den bedste gensidige software?
Søgning på Internettet efter anmeldelser og sammenligninger skal være dit første skridt i valg af gensidig fondsoftware. Uanset om du er en investor eller en mægler, bør investeringssoftware have nogle nøglefunktioner, herunder tilgængelighed, nøjagtighed og tilpasningsevne. Disse overvejelser har forskellige niveauer af betydning afhængigt af din rolle som rådgiver eller investor. Hvis du er en rådgiver, skal dit valg af gensidig fondsoftware også glæde dine klienter.
Tilgængelighed for investoren eller rådgiveren betyder simpelthen at være i stand til at få adgang til og læse informationen. Det er lettere at overvåge ens pensionskasse med en skærm, der er klar og uklar. Kapaciteten til at få adgang til data om midler i realtid kræves også. For rådgiveren skal tilgængelighed kombinere disse funktioner på en måde, der giver dine klienter adgang ved at logge ind på dit websted eller server.
Nøjagtighed er sandsynligvis mere vigtig for rådgiveren end for investoren. Mens investorer måske ønsker at sikre sig, at de får korrekte oplysninger om deres investering, skal rådgivere være sikre på, at den gensidige fondsoftware, de bruger, er nøjagtig i alle driftsfaser. Rapporter, tal og breaking news påvirker alle anbefalingerne fra rådgiveren til hans eller hendes klient. Fiduciæransvar kræver det.
Der er mange typer af fonde: den afbalancerede og diversificerede gensidige fond, gensidige fonde uden belastning og gensidig fonde med højt afkast, bare for at nævne nogle få. Værdipapirfondsoftwarens evne til at omberegne og omkonfigurere en portefølje baseret på ændrede behov eller præferencer er vigtig for både rådgiveren og investoren. Begge ønsker evnen til at forudsige forskellige investeringsresultater ved at skifte midler eller omfordele aktiver. Dette gælder især, når man overvejer konsekvenser af gensidig fonde.
En afslappet investor med kun en eller to fonde i deres portefølje kan sandsynligvis klare sig godt ved at bruge de overvågningstjenester, der er tilgængelige på mange søgemaskinsider. Mens de er fleksible, er deres nøjagtighed begrænset, fordi de kun opdateres en gang om dagen. For den mere aggressive investor er mere avanceret software tilgængelig gennem forskellige mæglere eller rådgivere. Der er selvfølgelig selvstændige programmer, der kan købes over Internettet.
Som rådgiver bør du evaluere dit valg af investeringssoftware fra både dit perspektiv og din klient, men dine kunders komfort og brugervenlighed ved brug af interface skal være din største bekymring. Forespørgsler om, hvad andre rådgivere bruger og læse anmeldelser af softwarepakkerne, hjælper med at indsnævre dine valg. Heldigvis tilbyder de fleste gensidige softwarepakker en gratis prøveversion, der giver dig mulighed for at opleve at bruge pakken fra første hånd.