Jak wybrać najlepsze oprogramowanie funduszy inwestycyjnych?
Przeszukanie Internetu pod kątem recenzji i porównań powinno być pierwszym krokiem w wyborze oprogramowania do funduszy wspólnego inwestowania. Niezależnie od tego, czy jesteś inwestorem czy brokerem, oprogramowanie funduszu powierniczego powinno mieć pewne kluczowe funkcje, w tym dostępność, dokładność i możliwości dostosowania. Rozważania te mają różne poziomy ważności, w zależności od roli doradcy lub inwestora. Jeśli jesteś doradcą, wybór oprogramowania do funduszy wspólnego inwestowania musi również zadowolić klientów.
Dostępność dla inwestora lub doradcy oznacza po prostu dostęp do informacji i ich odczytanie. Monitorowanie emerytalnego funduszu wspólnego inwestowania jest łatwiejsze dzięki przejrzystemu i uporządkowanemu wyświetlaczowi. Wymagana jest również zdolność dostępu do danych o funduszach w czasie rzeczywistym. Dla doradcy dostępność musi łączyć te funkcje w sposób, który umożliwia klientom dostęp po zalogowaniu się na stronie internetowej lub serwerze.
Dokładność jest prawdopodobnie ważniejsza dla doradcy niż dla inwestora. Chociaż inwestorzy mogą chcieć upewnić się, że otrzymują prawidłowe informacje o swojej inwestycji, doradcy muszą mieć pewność, że oprogramowanie funduszy wspólnego inwestowania jest dokładne we wszystkich fazach działalności. Raporty, liczby i najświeższe informacje wpływają na rekomendacje doradcy dla jego klienta. Wymaga tego odpowiedzialność powiernicza.
Istnieje wiele rodzajów funduszy: zrównoważony i zróżnicowany fundusz inwestycyjny, fundusz inwestycyjny bez obciążenia i fundusz inwestycyjny o wysokiej stopie zwrotu, żeby wymienić tylko kilka. Zdolność oprogramowania wspólnego funduszu do ponownej kalkulacji i rekonfiguracji portfela w oparciu o zmieniające się potrzeby lub preferencje ma zasadnicze znaczenie zarówno dla doradcy, jak i inwestora. Obie chcą możliwości prognozowania różnych wyników inwestycyjnych poprzez zmianę funduszy lub realokację aktywów. Jest to szczególnie prawdziwe, gdy bierze się pod uwagę konsekwencje podatkowe funduszy inwestycyjnych.
Zwykły inwestor posiadający tylko jeden lub dwa fundusze w swoim portfelu prawdopodobnie dobrze sobie radzi, korzystając z usług monitorowania dostępnych w wielu witrynach wyszukiwarek. Choć elastyczne, ich dokładność jest ograniczona, ponieważ aktualizują się tylko raz dziennie. Dla bardziej agresywnego inwestora dostępne jest bardziej zaawansowane oprogramowanie za pośrednictwem różnych brokerów lub doradców. Istnieją oczywiście samodzielne programy dostępne do zakupu przez Internet.
Jako doradca powinieneś ocenić wybór oprogramowania do funduszy wspólnego inwestowania zarówno z perspektywy, jak i klienta, ale komfort klientów i łatwość korzystania z interfejsu powinny być Twoim głównym zmartwieniem. Zapytanie o to, z czego korzystają inni doradcy i czytanie recenzji pakietów oprogramowania pomoże zawęzić wybór. Na szczęście większość pakietów oprogramowania funduszy wspólnego inwestowania oferuje bezpłatną wersję próbną, która pozwoli ci doświadczyć korzystania z pakietu z pierwszej ręki.