¿Cómo elijo a los mejores especialistas en pensiones?
Los administradores que administran fondos de pensiones no realizan todas las tareas necesarias solos. Además del apoyo interno y el gobierno corporativo, a menudo se contratan especialistas en pensiones de terceros para proporcionar algunas de las funciones necesarias para que un fondo de jubilación se ejecute con éxito. La mejor manera de contratar a estas partes externas es emitir una solicitud de propuesta (RFP) o algún proceso de búsqueda formal similar para anunciar la necesidad pendiente. Si bien un consultor de jubilación puede ser uno de los especialistas en pensiones necesarios, una vez contratado, este profesional puede ayudar con el proceso de búsqueda y selección de otros proveedores.
Para contratar a los mejores consultores especialistas en pensiones, averigüe qué empresas están utilizando otros fondos de pensiones de un tamaño similar y con una estructura comparable. De hecho, estos consultores pueden atender a fondos de jubilación de cierto tamaño y composición. Los consultores también tienen antecedentes para recomendar a los administradores de activos que supervisen las inversiones en nombre de las pensiones. A lo largo del proceso de selección, haga preguntas sobre el rendimiento de la cartera de otros clientes, incluso si no se revelan los nombres de esos fondos. La decisión de contratar especialistas en pensiones también puede ser conveniente, y es posible que desee seleccionar una empresa que tenga una oficina cercana.
Una RFP es una forma común de alertar a los especialistas en pensiones de que existe una necesidad. Para encontrar el mejor proveedor, sea extremadamente específico en la notificación. Si tiene un estilo de inversión y está buscando administradores de dinero para invertir activos, describa la estrategia del fondo de pensiones. Por ejemplo, si prefiere asumir un riesgo mínimo y tener gerentes pasivos que intenten desempeñarse en línea con ciertos barómetros de mercado, designe que la pensión se limita a este tipo de administración para que no reciba consultas no deseadas.
Al recibir respuestas a una solicitud de propuesta, limite las opciones a los pocos candidatos principales. Invite a los diferentes proveedores a responder las preguntas de los representantes del plan y una junta directiva. Cuando se toma una decisión, también nombra a un especialista en pensiones de respaldo en caso de que la verificación de antecedentes de la primera opción no salga según lo planeado.
Existen diferentes tipos de planes de pensiones, incluidas las estructuras de prestaciones y contribuciones definidas. Este último generalmente se asocia con un plan de jubilación 401 (k), pero ambos podrían denominarse pensiones. Al seleccionar un especialista en pensiones, identifique a los candidatos con experiencia en el servicio del tipo de estructura de pensiones que está en su lugar en el patrocinador de su plan.