Hur väljer jag de bästa pensionsspecialisterna?
Administratörer som driver pensionsfonder utför inte alla nödvändiga uppgifter ensamma. Förutom internt stöd och företagsstyrning anställs ofta tredjepartspensionsspecialister för att tillhandahålla några av de funktioner som krävs för att en pensionsfond ska kunna drivas framgångsrikt. Det bästa sättet att anställa dessa externa parter är att utfärda en begäran om förslag (RFP) eller någon liknande formell sökprocess för att meddela det pågående behovet. Även om en pensionskonsult i själva verket kan vara en av de pensionsspecialister som behövs, kan den professionella när den har anställts hjälpa till med sök- och urvalsprocessen för andra leverantörer.
För att anställa de bästa konsultpensionsspecialisterna, ta reda på vilka företag andra pensionsfonder av liknande storlek och med en jämförbar struktur använder. Dessa konsulter kan faktiskt tillgodose pensionsfonder av en viss storlek och sammansättning. Konsulter har också banposter för att rekommendera kapitalförvaltare att övervaka investeringar på pensionens vägnar. Under urvalsprocessen ställer du frågor om andra kunders portföljprestanda även om namnen på dessa fonder inte visas. Beslutet att anställa pensionsspecialister kan också komma att vara bekvämt och du kanske vill välja ett företag som har ett kontor i närheten.
En RFP är ett vanligt sätt att varna pensionsspecialister om att det finns ett behov. För att hitta den bästa leverantören, var extremt specifik i meddelandet. Om du har en investeringsstil på plats och du letar efter pengarförvaltare för att investera tillgångar, beskriv strategin för pensionsfonden. Om du till exempel föredrar att ta minimal risk och ha passiva chefer som försöker utföra i enlighet med vissa marknadsbarometer, ange att pensionen är begränsad till denna typ av förvaltning så att du inte får oönskade frågor.
När du får svar på en RFP, begränsa valen till de bästa kandidaterna. Bjud in de olika leverantörerna till fältfrågor från planrepresentanter och en styrelse. När ett beslut fattas, namnge också en reservpensionsspecialist om bakgrundskontrollen för det bästa valet inte går som planerat.
Det finns olika typer av pensionsplaner, inklusive förmånsbestämda och avgiftsstrukturer. Det senare är vanligtvis förknippat med en pensionsplan på 401 (k), men båda kan kallas pensioner. När du väljer en pensionsspecialist ska du identifiera kandidater med erfarenhet som betjänar den typ av pensionsstruktur som finns på din plan sponsor.