Hvordan velger jeg de beste pensjonsspesialistene?

Administratorer som driver pensjonsmidler utfører ikke alle nødvendige oppgaver alene. I tillegg til intern støtte og selskapsstyring, blir ofte tredjeparts pensjonsspesialister ansatt for å gi noen av funksjonene som trengs for at et pensjonsfond skal lykkes. Den beste måten å gå inn for å ansette disse utenforstående parter er å sende inn en forespørsel om forslag (RFP) eller lignende formell søkeprosess for å kunngjøre det verserende behovet. Selv om en pensjonistkonsulent faktisk kan være en av pensjonsspesialistene som trengs, når den er ansatt, kan denne profesjonelle hjelpe med søke- og utvelgelsesprosessen for andre tilbydere.

For å ansette de beste konsulentpensjonsspesialistene, finn ut hvilke firmaer andre pensjonsfond av samme størrelse og med en sammenlignbar struktur bruker. Disse konsulentene kan faktisk betjene pensjonskasser av en viss størrelse og sammensetning. Konsulenter har også track records for å anbefale kapitalforvaltere å føre tilsyn med investeringer på vegne av pensjoner. Gjennom utvelgelsesprosessen kan du stille spørsmål om andre kunders porteføljeutvikling, selv om navnene på disse fondene ikke er oppgitt. Avgjørelsen om å ansette pensjonsspesialister kan også komme til å være praktisk, og det kan være lurt å velge et firma som har et kontorsted i nærheten.

En RFP er en vanlig måte å varsle pensjonsspesialister om at det er behov. For å finne den beste leverandøren, vær ekstremt spesifikk i varselet. Hvis du har en investeringstil, og du leter etter pengeforvaltere som kan investere eiendeler, skisserer du strategien til pensjonsfondet. For eksempel, hvis du foretrekker å ta minimal risiko og har passive ledere som prøver å utføre i tråd med visse markedsbarometre, utpeke at pensjonen er begrenset til denne typen ledelse, slik at du ikke får uønskede spørsmål.

Når du mottar svar på en RFP, kan du begrense valgene til de beste kandidatene. Inviter de forskjellige leverandørene til å stille spørsmål fra planrepresentanter og et styre. Når en beslutning tas, kan du også navngi en sikkerhetskopisjonsspesialist i tilfelle at bakgrunnssjekken på toppvalget ikke går som planlagt.

Det er forskjellige typer pensjonsordninger, inkludert ytelses- og innskuddsstrukturer. Det siste er vanligvis forbundet med en pensjonsplan på 401 (k), men begge kan bli referert til som pensjoner. Når du velger en pensjonsspesialist, identifiser kandidater med erfaring som betjener typen pensjonsstruktur som er på plass hos din plan sponsor.