Wie wähle ich die besten Vorsorgespezialisten aus?
Administratoren, die Pensionskassen betreiben, führen nicht alle erforderlichen Aufgaben alleine aus. Zusätzlich zu interner Unterstützung und Corporate Governance werden häufig externe Vorsorgespezialisten eingestellt, um einige der Funktionen zu erfüllen, die für einen erfolgreichen Betrieb einer Pensionskasse erforderlich sind. Die beste Möglichkeit, diese externen Parteien einzustellen, besteht darin, eine Angebotsanfrage (Request for Proposal, RFP) oder einen ähnlichen formellen Suchprozess zu erstellen, um den anstehenden Bedarf zu melden. Auch wenn ein Rentenberater nach seiner Einstellung möglicherweise einer der benötigten Rentenfachkräfte ist, kann dieser Fachmann bei der Suche und Auswahl anderer Anbieter behilflich sein.
Um die besten Berater für Pensionskassen einzustellen, müssen Sie herausfinden, welche Unternehmen andere Pensionskassen mit ähnlicher Größe und vergleichbarer Struktur einsetzen. Diese Berater können sich in der Tat um Pensionsfonds einer bestimmten Größe und Zusammensetzung kümmern. Berater können auch nachweisen, dass sie Vermögensverwaltern empfehlen, Investitionen im Namen der Renten zu überwachen. Stellen Sie während des Auswahlprozesses Fragen zur Wertentwicklung des Portfolios anderer Kunden, auch wenn die Namen dieser Fonds nicht bekannt gegeben werden. Die Entscheidung, Vorsorgespezialisten einzustellen, hängt möglicherweise auch von der Zweckmäßigkeit ab, und Sie möchten möglicherweise ein Unternehmen auswählen, das einen Bürostandort in der Nähe hat.
Ein RFP ist eine gängige Methode, um Vorsorgespezialisten auf die Notwendigkeit hinzuweisen. Um den besten Anbieter zu finden, muss die Benachrichtigung äußerst genau sein. Wenn Sie einen Anlagestil haben und nach Vermögensverwaltern suchen, um Vermögenswerte anzulegen, skizzieren Sie die Strategie der Pensionskasse. Wenn Sie beispielsweise ein minimales Risiko eingehen möchten und passive Manager haben, die versuchen, sich an bestimmten Marktbarometern zu orientieren, geben Sie an, dass die Rente auf diese Art der Verwaltung beschränkt ist, damit Sie keine unerwünschten Anfragen erhalten.
Wenn Sie Antworten auf eine Ausschreibung erhalten, beschränken Sie die Auswahl auf die wenigen besten Kandidaten. Bitten Sie die verschiedenen Anbieter, Fragen von Planvertretern und einem Verwaltungsrat zu beantworten. Nennen Sie bei einer Entscheidung auch einen Ersatzrentenspezialisten für den Fall, dass die Überprüfung der Top-Wahl nicht wie geplant verläuft.
Es gibt verschiedene Arten von Pensionsplänen, einschließlich leistungsorientierter und beitragsorientierter Strukturen. Letzteres ist in der Regel mit einem 401 (k) -Rentenplan verbunden, beides kann jedoch auch als Rente bezeichnet werden. Identifizieren Sie bei der Auswahl eines Vorsorgespezialisten Kandidaten mit Erfahrung im Umgang mit der bei Ihrem Vorsorgesponsor vorhandenen Vorsorgestruktur.