Como escolho os melhores especialistas em pensões?
Os administradores que administram fundos de pensão não realizam todas as tarefas necessárias sozinhas. Além do suporte interno e da governança corporativa, especialistas em previdência complementar são frequentemente contratados para fornecer algumas das funções necessárias para que um fundo de aposentadoria seja administrado com sucesso. A melhor maneira de contratar essas partes externas é emitir uma solicitação de proposta (RFP) ou algum processo formal de pesquisa semelhante para anunciar a necessidade pendente. Embora um consultor de aposentadoria possa de fato ser um dos especialistas em pensões necessários, uma vez contratado, esse profissional pode ajudar no processo de busca e seleção de outros fornecedores.
Para contratar os melhores especialistas em pensão de consultores, descubra quais empresas estão usando outros fundos de pensão de tamanho semelhante e com estrutura comparável. Esses consultores podem, de fato, atender a fundos de aposentadoria de um certo tamanho e composição. Os consultores também têm histórico de recomendar gestores de ativos para supervisionar investimentos em nome de pensões. Durante o processo de seleção, faça perguntas sobre o desempenho do portfólio de outros clientes, mesmo que os nomes desses fundos não sejam divulgados. A decisão de contratar especialistas em previdência também pode ser conveniente, e você pode escolher uma empresa que tenha um escritório próximo.
Uma RFP é uma maneira comum de alertar especialistas em previdência sobre a necessidade. Para encontrar o melhor provedor, seja extremamente específico na notificação. Se você possui um estilo de investimento e procura gerentes de dinheiro para investir ativos, descreva a estratégia do fundo de pensão. Por exemplo, se você preferir correr um risco mínimo e ter gerentes passivos que tentam atuar de acordo com certos barômetros de mercado, designe que a pensão seja limitada a esse tipo de gerenciamento, para que você não receba consultas indesejadas.
Ao receber respostas a uma RFP, restrinja as opções aos poucos candidatos mais bem-sucedidos. Convide os diferentes fornecedores a responder às perguntas dos representantes do plano e de um conselho de administração. Quando uma decisão for tomada, nomeie também um especialista em pensão de reserva, caso a verificação de antecedentes na opção principal não ocorra conforme o planejado.
Existem diferentes tipos de planos de pensão, incluindo estruturas de benefícios e contribuições definidas. O último é tipicamente associado a um plano de aposentadoria 401 (k), mas ambos podem ser chamados de pensões. Ao selecionar um especialista em previdência, identifique candidatos com experiência em serviços do tipo de estrutura de previdência existente no patrocinador do plano.