Jak wybrać najlepszych specjalistów emerytalnych?

Administratorzy prowadzący fundusze emerytalne nie wykonują wszystkich niezbędnych zadań samodzielnie. Oprócz wewnętrznego wsparcia i ładu korporacyjnego często zatrudniani są zewnętrzni specjaliści ds. Emerytur w celu zapewnienia niektórych funkcji niezbędnych do skutecznego funkcjonowania funduszu emerytalnego. Najlepszym sposobem na zatrudnienie tych zewnętrznych stron jest wysłanie zapytania ofertowego (RFP) lub innego podobnego formalnego procesu wyszukiwania w celu poinformowania o oczekującej potrzebie. Chociaż konsultant ds. Emerytur może być jednym z potrzebnych specjalistów ds. Emerytur, po zatrudnieniu ten specjalista może pomóc w procesie wyszukiwania i selekcji innych dostawców.

Aby zatrudnić najlepszych doradców emerytalnych, dowiedz się, z których firm korzystają inne fundusze emerytalne o podobnej wielkości i porównywalnej strukturze. Konsultanci ci mogą faktycznie zaspokoić fundusze emerytalne o określonej wielkości i składzie. Konsultanci mają również doświadczenie w polecaniu zarządzającym aktywami nadzorowania inwestycji w imieniu emerytur. W trakcie procesu selekcji zadawaj pytania dotyczące wyników portfela innych klientów, nawet jeśli nazwy tych funduszy nie są ujawniane. Decyzja o zatrudnieniu specjalistów ds. Emerytur może również sprowadzać się do wygody i możesz wybrać firmę, która ma lokalizację biura w pobliżu.

Zapytanie ofertowe jest powszechnym sposobem ostrzegania specjalistów ds. Emerytur o potrzebie. Aby znaleźć najlepszego dostawcę, podaj szczegółowe informacje w powiadomieniu. Jeśli masz styl inwestycyjny i szukasz zarządzających pieniędzmi do inwestowania aktywów, nakreśl strategię funduszu emerytalnego. Na przykład, jeśli wolisz podjąć minimalne ryzyko i masz pasywnych menedżerów, którzy próbują działać zgodnie z niektórymi barometrami rynkowymi, oznacz, że emerytura jest ograniczona do tego rodzaju zarządzania, abyś nie otrzymywał niechcianych zapytań.

Po otrzymaniu odpowiedzi na zapytanie ofertowe zawęź wybór do kilku najlepszych kandydatów. Poproś różnych dostawców, aby odpowiedzieli na pytania od przedstawicieli planu i zarządu. Podejmując decyzję, należy również wskazać specjalistę ds. Emerytury zastępczej na wypadek, gdyby sprawdzenie przeszłości najlepszego wyboru nie przebiegło zgodnie z planem.

Istnieją różne rodzaje planów emerytalnych, w tym struktury określonych świadczeń i struktury składek. Ten ostatni jest zazwyczaj związany z planem emerytalnym 401 (k), ale oba mogą być określane jako emerytury. Wybierając specjalistę ds. Emerytur, zidentyfikuj kandydatów z doświadczeniem w obsłudze struktury emerytalnej, która obowiązuje u sponsora twojego planu.