최고의 연금 전문가를 어떻게 선택합니까?

연금 기금을 운영하는 관리자는 필요한 모든 업무를 혼자 수행하지는 않습니다. 내부 지원 및 기업 지배 구조 외에도 퇴직 기금을 성공적으로 운영하는 데 필요한 일부 기능을 제공하기 위해 제 3 자 연금 전문가가 종종 고용됩니다. 이러한 외부 당사자를 고용하는 가장 좋은 방법은 제안 요청 (RFP) 또는 유사한 공식 검색 프로세스를 발행하여 보류중인 요구를 알리는 것입니다. 퇴직 컨설턴트가 실제로 필요한 연금 전문가 중 하나 일 수도 있지만, 일단 고용되면이 전문가는 다른 제공자를위한 검색 및 선정 과정을 도울 수 있습니다.

최고의 컨설턴트 연금 전문가를 고용하려면 비슷한 규모와 비슷한 구조를 가진 다른 연금 기금을 사용하는 회사를 찾으십시오. 이 컨설턴트들은 실제로 특정 규모와 구성의 기금을 퇴직하는 데 도움이 될 수 있습니다. 컨설턴트는 또한 자산 관리자가 연금 대신 투자를 감독하도록 권장하는 기록을 보유하고 있습니다. 선발 과정에서 해당 펀드의 이름이 공개되지 않더라도 다른 고객의 포트폴리오 성과에 대해 질문하십시오. 연금 전문가를 고용하기로 한 결정은 편의상 제공 될 수 있으며, 가까운 사무실이있는 회사를 선택할 수 있습니다.

RFP는 연금 전문가에게 필요가 있음을 알리는 일반적인 방법입니다. 최고의 공급자를 찾으려면 알림을 매우 구체적으로 지정하십시오. 투자 스타일이 있고 자산 운용을 위해 자금 관리자를 찾고 있다면 연금 기금의 전략을 설명하십시오. 예를 들어, 최소한의 위험을 감수하고 특정 시장 기압계에 따라 수행하려는 수동적 관리자가있는 경우, 연금이 이러한 유형의 관리로 제한되어 원치 않는 쿼리를받지 않도록 지정하십시오.

RFP에 대한 응답을 받으면 선택을 상위 몇 후보로 좁 힙니다. 각기 다른 제공자를 초대하여 계획 담당자 및 이사회의 현장 질문에 답하십시오. 결정이 내려지면, 최고 선택의 배경 점검이 계획대로 진행되지 않을 경우 백업 연금 전문가의 이름을 지정하십시오.

확정 급여 제도와 기여 제도를 포함하여 다양한 유형의 연금 플랜이 있습니다. 후자는 일반적으로 401 (k) 퇴직 계획과 관련이 있지만 둘 다 연금이라고 할 수 있습니다. 연금 전문가를 선정 할 때, 귀하의 플랜 스폰서에게 제공되는 연금 구조 유형에 대한 서비스 경험이있는 후보자를 식별하십시오.