Hoe kies ik de beste pensioenspecialisten?

Beheerders die pensioenfondsen uitvoeren, voeren niet alleen alle benodigde taken uit. Naast interne ondersteuning en corporate governance worden pensioenspecialisten van derden vaak ingehuurd om enkele van de functies te bieden die nodig zijn voor een pensioenfonds om succesvol te worden uitgevoerd. De beste manier om deze externe partijen in te huren, is door een verzoek om voorstel (RFP) of een soortgelijk formeel formeel zoekproces af te geven om de hangende behoefte aan te kondigen. Hoewel een pensioenadviseur in feite een van de benodigde pensioenspecialisten kan zijn, kan deze professional helpen bij het zoek- en selectieproces voor andere providers.

Om de beste consultantpensioenspecialisten in te huren, ontdekt u welke bedrijven andere pensioenfondsen van een vergelijkbare grootte en met een vergelijkbare structuur gebruiken. Deze consultants kunnen in feite geschikt zijn voor pensioenfondsen van een bepaalde grootte en samenstelling. Consultants hebben ook trackrecords voor het aanbevelen van vermogensbeheerders om toezicht te houden op investeringen namens pensioenen. Doorout het selectieproces, stel vragen over portfolisprestaties van andere klanten, zelfs als de namen van die fondsen niet worden bekendgemaakt. De beslissing om pensioenspecialisten in te huren kan ook op het gemak komen en u wilt misschien een bedrijf selecteren met een kantoorlocatie in de buurt.

Een RFP is een gebruikelijke manier om pensioenspecialisten te waarschuwen dat er behoefte is. Om de beste provider te vinden, wees extreem specifiek in de melding. Als u een investeringsstijl heeft en u op zoek bent naar geldbeheerders om activa te beleggen, schetst de strategie van het pensioenfonds. Als u bijvoorbeeld liever minimaal risico's neemt en passieve managers hebt die proberen te presteren in overeenstemming met bepaalde marktbarometers, duidt dan aan dat het pensioen beperkt is tot dit type management, zodat u geen ongewenste vragen ontvangt.

Beperk de keuzes bij het ontvangen van reacties op een RFP tot de top enkele CandidaTes. Nodig de verschillende providers uit in veldvragen van planvertegenwoordigers en een raad van bestuur. Wanneer een beslissing wordt genomen, noemt u ook een back -uppensioenspecialist in het geval dat de achtergrondcontrole op de topkeuze niet gaat zoals gepland.

Er zijn verschillende soorten pensioenplannen, waaronder gedefinieerde voordelen- en contributiestructuren. Dit laatste wordt meestal geassocieerd met een pensioenplan van 401 (k), maar beide kunnen pensioenen worden genoemd. Bij het selecteren van een pensioenspecialist, identificeer kandidaten met ervaring met het onderhoud van het type pensioenstructuur dat op uw plansponsor aanwezig is.