Hoe kies ik de beste pensioenspecialisten?
Beheerders die pensioenfondsen runnen, voeren niet alle noodzakelijke taken alleen uit. Naast interne ondersteuning en corporate governance worden vaak externe pensioenspecialisten ingehuurd om enkele van de functies te leveren die nodig zijn voor een succesvol pensioenfonds. De beste manier om deze externe partijen in dienst te nemen, is door een offerteaanvraag (RFP) of een vergelijkbaar formeel zoekproces in te dienen om de hangende behoefte aan te kondigen. Hoewel een pensioenadviseur in feite een van de benodigde pensioenspecialisten kan zijn, kan deze professional, eenmaal ingehuurd, helpen bij het zoek- en selectieproces voor andere aanbieders.
Om de beste consultant pensioenspecialisten in te huren, moet u erachter komen welke bedrijven andere pensioenfondsen van vergelijkbare grootte en met een vergelijkbare structuur gebruiken. Deze consultants kunnen in feite tegemoet komen aan pensioenfondsen van een bepaalde omvang en samenstelling. Consultants hebben ook trackrecords voor het aanbevelen van vermogensbeheerders om toezicht te houden op beleggingen namens pensioenen. Stel tijdens het selectieproces vragen over de portefeuilleprestaties van andere klanten, zelfs als de namen van die fondsen niet worden bekendgemaakt. De beslissing om pensioenspecialisten in te huren kan ook een kwestie van gemak zijn en u kunt een bedrijf kiezen dat een kantoor in de buurt heeft.
Een RFP is een gebruikelijke manier om pensioenspecialisten te waarschuwen dat er behoefte is. Wees uiterst specifiek in de melding om de beste provider te vinden. Als u over een beleggingsstijl beschikt en op zoek bent naar geldbeheerders om activa te beleggen, schetst u de strategie van het pensioenfonds. Als u bijvoorbeeld liever minimale risico's neemt en passieve managers hebt die proberen te presteren in overeenstemming met bepaalde marktbarometers, geeft u aan dat het pensioen beperkt is tot dit type management, zodat u geen ongewenste vragen ontvangt.
Na het ontvangen van antwoorden op een RFP, beperkt u de keuzes tot de bovenste paar kandidaten. Nodig de verschillende providers uit voor vragen van planvertegenwoordigers en een raad van bestuur. Wanneer een beslissing is genomen, geef dan ook een naam aan een back-upspecialist in het geval dat de achtergrondcontrole op de topkeuze niet verloopt zoals gepland.
Er zijn verschillende soorten pensioenregelingen, waaronder toegezegd-pensioenregelingen en premiestructuren. Dit laatste wordt meestal geassocieerd met een pensioenregeling van 401 (k), maar beide kunnen pensioenen worden genoemd. Bij het selecteren van een pensioenspecialist, identificeer kandidaten met ervaring die het type pensioenstructuur onderhouden dat bij uw sponsor aanwezig is.