Comment choisir les meilleurs spécialistes de la pension?
Les administrateurs qui gèrent des fonds de pension n'effectuent pas seuls toutes les tâches nécessaires. Outre l'assistance interne et la gouvernance d'entreprise, des tiers spécialistes des retraites sont souvent embauchés pour assurer certaines des fonctions nécessaires au bon fonctionnement d'un fonds de retraite. La meilleure façon de recruter ces personnes externes est de lancer une demande de proposition (RFP) ou un processus de recherche formel similaire pour annoncer le besoin imminent. Bien qu'un consultant en retraite puisse en fait être l'un des spécialistes des retraites nécessaires, ce professionnel peut, une fois embauché, contribuer au processus de recherche et de sélection d'autres prestataires.
Pour embaucher les meilleurs spécialistes en matière de pension, renseignez-vous sur les entreprises que d'autres fonds de pension de taille similaire et de structure comparable utilisent. Ces consultants peuvent en effet s'adresser à des fonds de retraite d'une certaine taille et composition. Les consultants ont également des antécédents pour recommander aux gestionnaires d’actifs de superviser les investissements pour le compte des retraites. Tout au long du processus de sélection, posez des questions sur le rendement du portefeuille d’autres clients, même si le nom de ces fonds n’est pas divulgué. La décision de faire appel à des spécialistes des régimes de retraite peut également s’avérer commode, et vous pouvez choisir une entreprise ayant un bureau à proximité.
Une demande de proposition est un moyen courant d’alerter les spécialistes des régimes de retraite de la nécessité. Pour trouver le meilleur fournisseur, soyez extrêmement précis dans la notification. Si vous avez un style d'investissement en place et que vous recherchez des gestionnaires de fonds pour investir des actifs, expliquez la stratégie de la caisse de retraite. Par exemple, si vous préférez prendre un risque minimal et avoir des gestionnaires passifs qui tentent de respecter certains baromètres du marché, indiquez que la pension est limitée à ce type de gestion afin de ne pas recevoir de requêtes non désirées.
Dès réception des réponses à une demande de propositions, limitez votre choix aux quelques premiers candidats. Invitez les différents prestataires à répondre aux questions des représentants de régimes et d’un conseil d’administration. Quand une décision est prise, nommez également un spécialiste des retraites suppléant au cas où la vérification des antécédents du premier choix ne se déroulerait pas comme prévu.
Il existe différents types de régimes de retraite, y compris des structures à prestations définies et à cotisations. Ce dernier est généralement associé à un régime de retraite 401 (k), mais les deux peuvent être qualifiés de pensions. Lors de la sélection d'un spécialiste des retraites, identifiez les candidats ayant l'expérience du service dans le type de structure de retraite en place chez votre promoteur de régime.