最高の年金スペシャリストを選ぶには？

年金基金を運営する管理者は、必要なすべてのタスクを単独で実行するわけではありません。 内部サポートとコーポレートガバナンスに加えて、サードパーティの年金の専門家は、退職基金が正常に実行されるために必要な機能のいくつかを提供するためにしばしば雇われます。 これらの外部関係者を採用する最善の方法は、提案依頼書（RFP）または同様の正式な検索プロセスを発行して、保留中のニーズを発表することです。 実際、退職コンサルタントは必要な年金の専門家の1人であるかもしれませんが、一度雇用されると、この専門家は他のプロバイダーの検索および選択プロセスを支援できます。

最高のコンサルタントである年金の専門家を雇うには、同様の規模で比較可能な構造を持つ他の年金基金がどの会社を使用しているかを調べてください。 実際、これらのコンサルタントは、特定の規模と構成の退職基金に対応する場合があります。 コンサルタントには、年金に代わって投資を監督するよう資産運用会社に推奨する実績もあります。 選択プロセス全体で、他のクライアントのポートフォリオのパフォーマンスについて、それらのファンドの名前が開示されていない場合でも質問します。 年金の専門家を雇う決定も都合が悪くなる場合があり、近くに事務所のある会社を選択することもできます。

RFPは、年金の専門家に必要があることを知らせる一般的な方法です。 最適なプロバイダーを見つけるには、通知を非常に具体的にしてください。 適切な投資スタイルがあり、資産を投資するマネーマネージャーを探している場合は、年金基金の戦略の概要を説明します。 たとえば、リスクを最小限に抑え、特定の市場のバロメーターに沿って実行しようとするパッシブマネージャーを配置する場合、不要なクエリを受け取らないように年金をこのタイプの管理に限定するように指定します。

RFPへの応答を受け取ったら、選択肢を上位数人の候補者に絞り込みます。 さまざまなプロバイダーを、プランの代表者および取締役会からのフィールドの質問に招待します。 決定が下された場合、最上位の選択肢のバックグラウンドチェックが計画どおりに進まない場合に備えて、バックアップ年金の専門家にも名前を付けます。

年金制度には、確定給付制度と拠出制度を含むさまざまな種類があります。 後者は通常401（k）退職プランに関連付けられていますが、両方とも年金と呼ばれる場合があります。 年金の専門家を選ぶときは、あなたのプランのスポンサーにある年金構造のタイプにサービスを提供した経験を持つ候補者を特定してください。