Jak si mohu vybrat ty nejlepší penzijní specialisty?
Správci, kteří provozují penzijní fondy, nevykonávají všechny potřebné úkoly sami. Kromě interní podpory a správy a řízení společností jsou často přijímáni odborníci na penzijní pojištění třetích stran, aby poskytovali některé funkce potřebné pro úspěšné fungování penzijního fondu. Nejlepší způsob, jak se najmout tyto externí strany, je podat žádost o návrh (RFP) nebo nějaký podobný formální proces vyhledávání, který oznámí nevyřízenou potřebu. Přestože poradce pro odchod do důchodu může být ve skutečnosti jedním z potřebných specialistů na důchod, jakmile je najme, může tento odborník pomoci s procesem vyhledávání a výběru dalších poskytovatelů.
Chcete-li najmout ty nejlepší poradenské penzijní specialisty, zjistěte, které firmy používají jiné penzijní fondy podobné velikosti a se srovnatelnou strukturou. Tito poradci se mohou ve skutečnosti starat o penzijní fondy určité velikosti a složení. Konzultanti také vedou záznamy o doporučení správcům aktiv, aby dohlíželi na investice jménem důchodů. V průběhu výběrového řízení se můžete ptát na výkonnost portfolia ostatních klientů, i když jména těchto fondů nejsou zveřejněna. Rozhodnutí najmout odborníky na důchod může také přijít na pohodlí a možná budete chtít vybrat firmu, která má kancelář v blízkosti.
RFP je běžný způsob, jak upozornit specialisty na důchody, že jsou potřeba. Chcete-li najít nejlepšího poskytovatele, v oznámení je velmi konkrétní. Pokud máte zaveden investiční styl a hledáte správce peněz, aby investovali aktiva, nastínte strategii penzijního fondu. Pokud například dáváte přednost minimálním rizikům a máte pasivní manažery, kteří se pokoušejí vykonávat činnost v souladu s určitými tržními barometry, označte, že důchod je omezen na tento typ řízení, abyste nedostali nechtěné dotazy.
Po přijetí odpovědí na RFP zúžte výběr na několik nejlepších kandidátů. Pozvěte různé poskytovatele do terénních otázek od zástupců plánu a představenstva. Pokud se rozhodne, pojmenujte také specialistu na penzijní připojištění v případě, že kontrola na hlavním výběru nebude probíhat podle plánu.
Existují různé typy penzijních plánů, včetně definovaných dávkových a příspěvkových struktur. Ten je obvykle spojen s důchodovým plánem 401 (k), ale oba mohou být označovány jako důchody. Při výběru specialisty na důchody identifikujte kandidáty, kteří mají zkušenosti se servisem typu penzijní struktury, která je zavedena u sponzora plánu.