¿Cómo obtengo una licencia de la Serie 65?
Cualquier persona que desee trabajar como representante de asesores de inversiones con licencia en los Estados Unidos debe comenzar el proceso aprobando con éxito el examen de la Serie 65 administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y desarrollado bajo los auspicios de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA). Un examen de competencia mínimo, la prueba de la Serie 65 está destinada a distinguir a aquellos que poseen un nivel aceptable de conocimiento en temas relevantes de quienes carecen de él. Para obtener una licencia de la Serie 65, los candidatos deben lograr un puntaje de aprobación en el examen de la Serie 65, remitir todas las tarifas de solicitud y registro a las autoridades reguladoras estatales aplicables, presentar documentos de divulgación necesarios y esperar para recibir la aceptación formal y el reconocimiento de certificación.
El primer paso importante para obtener una licencia de la Serie 65 se aplica a la SET para el examen de la serie 65. No existen requisitos previos formales para el examen, y no se requieren candidatos para asegurar unpatrocinador. Las personas que ya están afiliadas a una empresa de inversión simplemente presentan un formulario de solicitud diferente al que no lo están. Se recomienda la preparación de la prueba y la revisión del concepto para todos los solicitantes, y la NASAA ha creado un esquema de estudio disponible para todos los candidatos.
Hay 140 preguntas de opción múltiple en el examen Serie 65, y 130 de ellas se utilizan para determinar el éxito de un candidato. La prueba dura tres horas e incluye preguntas en las áreas de recomendaciones y estrategias de inversión del cliente, características de vehículos de inversión, pautas legales, reglas éticas, factores económicos e información comercial. Se requiere una puntuación de al menos el 72 por ciento para la aprobación del examen, lo que permite a un candidato avanzar al siguiente paso para asegurar una licencia de la Serie 65. Aquellos que no logran un puntaje aprobado deben observar los períodos de espera designados por FINRA antes de registrarse para SUintentos de examen bequientes, aunque no hay límites en la cantidad de veces que el examen se puede volver a tomar.
Después de limpiar el obstáculo del examen, aquellos que buscan una licencia de la Serie 65 deben cumplir con todos y cada uno de los requisitos adicionales específicos para los reguladores de valores del estado en el que planean trabajar. Este proceso varía según la jurisdicción, pero es probable que incluya el pago de las tarifas de solicitud y registro, y la presentación de la documentación de divulgación. También puede incluir someterse a una verificación de antecedentes exhaustiva. Una vez que se hayan completado esos pasos, un posible destinatario de una licencia de la Serie 65 debe esperar la notificación final del registro como representante de asesores de inversiones. Una vez que se haya recibido, el solicitante exitoso puede comenzar a asesorar a los clientes sobre estrategias de inversión y gestión de cuentas.
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