Jak získám licenci série 65?
Každý, kdo má touhu pracovat jako zástupce investičního poradce s licencí ve Spojených státech, musí tento proces zahájit úspěšným složením zkoušky série 65 spravovanou regulačním úřadem finančního průmyslu (FINRA) a vyvinutím pod záštitou Severoamerické asociace správců cenných papírů (NASAA). Minimální kompetentní zkouškou je test série 65 určen k rozlišení těch, kteří mají přijatelnou úroveň znalostí v příslušných tématech od těch, kterým jí chybí. K získání licence série 65 musí kandidáti dosáhnout průchodu skóre na zkoušce série 65, přiměřeni všechny poplatky za žádosti a registraci příslušným státním regulačním orgánům, podat nezbytné dokumenty o zveřejnění a čekat na přijetí formálního přijetí a potvrzení certifikace. Neexistují žádné formální předpoklady pro zkoušku a kandidáti nejsou povinni zajistit asponzor. Lidé, kteří jsou již spojeni s investiční společností, jednoduše podají jiný formulář žádosti než ti, kteří nejsou. Příprava testu a přezkum konceptu se doporučuje pro všechny uchazeče a NASAA vytvořila obrys studie, která je k dispozici všem kandidátům.
Na zkoušce série 65 je 140 otázek s výběrem a 130 z nich se používá k určení úspěchu kandidáta. Test trvá tři hodiny a zahrnuje otázky v oblasti doporučení a strategií a strategií investic klientů, charakteristik investičních vozidel, právních pokynů, etických pravidel, ekonomických faktorů a obchodních informací. Pro průchod zkoušky je nutné skóre nejméně 72 procent, což umožňuje kandidátovi posunout vpřed k dalšímu kroku při zajišťování licence řady 65. Ti, kteří nedosáhnou průchodu skóre, musí před registrací pro SU pozorovat čekací doba určená FINRAPokusy o zkoušku, ačkoli neexistují žádné limity, kolikrát lze zkoušku znovu procházet.
Po vymazání překážky pro zkoušku musí ti, kteří hledají licenci série 65, splnit všechny a všechny dodatečné požadavky specifické pro regulační orgány cenných papírů ve státě, ve kterém plánují pracovat. Tento proces se liší podle jurisdikce, ale pravděpodobně bude zahrnovat placení poplatků za žádosti a registraci a předložení dokumentace o zveřejnění. Může také zahrnovat podstupující důkladnou kontrolu na pozadí. Po dokončení těchto kroků musí potenciální příjemce licence řady 65 počkat na konečné oznámení o registraci jako zástupce investičního poradce. Jakmile je to obdrženo, může úspěšný žadatel začít poradit klientům o investičních strategiích a správě účtů.