Jak získám licenci řady 65?
Každý, kdo chce pracovat jako licencovaný zástupce investičního poradce ve Spojených státech, musí zahájit tento proces úspěšným složením zkoušky řady 65, kterou spravuje Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a vyvíjí se pod záštitou Severoamerické asociace správců cenných papírů ( NASAA). Minimální kompetenční zkouška, test série 65, má za cíl odlišit ty, kteří mají přijatelnou úroveň znalostí v relevantních tématech od těch, kteří ji nemají. K získání licence řady 65 musí uchazeči dosáhnout úspěšného hodnocení na zkoušce řady 65, vrátit všechny poplatky za podání žádosti a registraci příslušným státním regulačním úřadům, podat potřebné informace a čekat na formální přijetí a potvrzení o certifikaci.
Prvním významným krokem k získání licence pro Series 65 je žádost o účast na zkoušce Series 65. Neexistují žádné formální předpoklady pro zkoušku a uchazeči nemusí zajistit sponzora. Lidé, kteří jsou již spojeni s investiční společností, jednoduše podají jiný formulář žádosti, než ti, kteří nejsou. Pro všechny žadatele se doporučuje příprava testu a přezkoumání koncepce a NASAA vytvořila studijní osnovu, která je k dispozici všem uchazečům.
Zkouška Series 65 obsahuje 140 otázek s možností výběru z více odpovědí a 130 z nich se používá k určení úspěchu kandidáta. Test trvá tři hodiny a zahrnuje otázky v oblasti investičních doporučení a strategií klienta, charakteristik investičního nástroje, právních pokynů, etických pravidel, ekonomických faktorů a obchodních informací. Pro úspěšné absolvování zkoušky je požadováno alespoň 72 procent, což umožňuje uchazeči přejít k dalšímu kroku při zajištění licence řady 65. Ti, kteří nedosáhnou úspěšného hodnocení, musí dodržet čekací doby určené FINRA před registrací k následným pokusům o zkoušku, avšak počet opakování zkoušky není omezen.
Po odstranění překážky zkoušky musí žadatelé o licenci řady 65 splnit všechny další požadavky specifické pro regulátory cenných papírů státu, ve kterém plánují pracovat. Tento proces se liší podle jurisdikce, ale pravděpodobně bude zahrnovat platbu poplatků za podání žádosti a registračních poplatků a předložení dokumentace k odhalení. Může také zahrnovat důkladnou kontrolu na pozadí. Po dokončení těchto kroků musí potenciální příjemce licence řady 65 počkat na konečné oznámení o registraci jako zástupce investičního poradce. Jakmile to obdrží, může úspěšný žadatel začít poskytovat poradenství klientům ohledně investičních strategií a správy účtů.