Hoe krijg ik een licentie voor de serie 65?
Iedereen die als een erkende vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur in de Verenigde Staten wil werken, moet het proces beginnen door met succes te slagen voor het Series 65-onderzoek dat wordt beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en ontwikkeld onder auspiciën van de North American Securities Administrators Association ( NASAA). Een minimale competentie-examen, de Series 65-test is bedoeld om diegenen die over een acceptabel kennisniveau in relevante onderwerpen beschikken te onderscheiden van diegenen die deze niet hebben. Om een Series 65-licentie te verkrijgen, moeten kandidaten een voldoende score behalen voor het Series 65-examen, alle aanmeldings- en registratiekosten betalen aan de toepasselijke regelgevende instanties van de staat, de benodigde openbaarmakingsdocumenten indienen en wachten op formele acceptatie en erkenning van certificering.
De eerste belangrijke stap in de richting van het verkrijgen van een Series 65-licentie is solliciteren voor het Series 65-examen. Er zijn geen formele vereisten voor het examen en kandidaten zijn niet verplicht om een sponsor te beveiligen. Mensen die al zijn aangesloten bij een beleggingsonderneming dienen eenvoudig een ander aanvraagformulier in dan degenen die dat niet zijn. Testvoorbereiding en conceptbeoordeling worden aanbevolen voor alle aanvragers en NASAA heeft een studieoverzicht opgesteld dat voor alle kandidaten beschikbaar is.
Er zijn 140 meerkeuzevragen op het Series 65-examen, waarvan er 130 worden gebruikt om het succes van een kandidaat te bepalen. De test duurt drie uur en omvat vragen op het gebied van klantbeleggingsaanbevelingen en -strategieën, kenmerken van beleggingsvehikels, wettelijke richtlijnen, ethische regels, economische factoren en bedrijfsinformatie. Een score van minimaal 72 procent is vereist voor het behalen van het examen, waardoor een kandidaat door kan gaan naar de volgende stap in het veiligstellen van een Series 65-licentie. Degenen die niet slagen, moeten de door FINRA aangewezen wachttijden in acht nemen voordat ze zich registreren voor volgende examenpogingen, hoewel er geen limieten zijn voor het aantal keren dat het examen opnieuw kan worden afgelegd.
Na het afhandelen van de examenhindernis moeten degenen die een licentie voor serie 65 zoeken, voldoen aan alle aanvullende vereisten die specifiek zijn voor de effectenregelgevers van de staat waarin ze van plan zijn te werken. Dit proces verschilt per rechtsgebied, maar omvat waarschijnlijk de betaling van aanvraag- en registratiekosten en het indienen van openbaarmakingsdocumentatie. Het kan ook een grondige controle op de achtergrond omvatten. Zodra deze stappen zijn voltooid, moet een potentiële ontvanger van een licentie van de Series 65 wachten op definitieve kennisgeving van registratie als vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur. Zodra dat is ontvangen, kan de succesvolle aanvrager beginnen met het adviseren van klanten over beleggingsstrategieën en accountbeheer.