Come posso ottenere una licenza Serie 65?
Chiunque desideri lavorare come rappresentante di consulente per gli investimenti negli Stati Uniti con licenza deve iniziare il processo superando con successo l'esame Serie 65 gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e sviluppato sotto gli auspici della North American Securities Administrators Association ( NASAA). Un esame di competenza minima, il test Serie 65 ha lo scopo di distinguere coloro che possiedono un livello accettabile di conoscenza in argomenti rilevanti da quelli che non ne hanno. Per ottenere una licenza Serie 65, i candidati devono ottenere un punteggio positivo per l'esame Serie 65, inviare tutte le tasse di iscrizione e iscrizione alle autorità statali competenti, presentare i documenti di divulgazione necessari e attendere di ricevere l'accettazione formale e il riconoscimento della certificazione.
Il primo grande passo verso l'ottenimento di una licenza Serie 65 è la domanda per sostenere l'esame Serie 65. Non esistono prerequisiti formali per l'esame e i candidati non sono tenuti a garantire uno sponsor. Le persone che sono già affiliate a una società di investimento presentano semplicemente un modulo di domanda diverso da quelli che non lo sono. La preparazione del test e la revisione del concetto sono raccomandate per tutti i candidati e la NASAA ha creato uno schema di studio che è disponibile per tutti i candidati.
Esistono 140 domande a risposta multipla sull'esame Serie 65 e 130 di queste sono utilizzate per determinare il successo di un candidato. Il test ha una durata di tre ore e comprende domande relative a raccomandazioni e strategie di investimento dei clienti, caratteristiche dei veicoli di investimento, linee guida legali, regole etiche, fattori economici e informazioni commerciali. È richiesto un punteggio di almeno il 72 percento per il passaggio dell'esame, che consente a un candidato di passare al passaggio successivo per ottenere una licenza Serie 65. Coloro che non ottengono il punteggio superato devono rispettare i periodi di attesa designati dalla FINRA prima di registrarsi per i successivi tentativi di esame, sebbene non vi siano limiti al numero di volte in cui l'esame può essere ripreso.
Dopo aver superato l'ostacolo all'esame, coloro che cercano una licenza Serie 65 devono soddisfare tutti i requisiti aggiuntivi specifici delle autorità di regolamentazione dei titoli dello stato in cui intendono lavorare. Questo processo varia in base alla giurisdizione, ma è probabile che includa il pagamento delle tasse di iscrizione e registrazione e l'invio della documentazione di divulgazione. Può anche includere un controllo approfondito dei precedenti. Una volta completati questi passaggi, un potenziale destinatario di una licenza Serie 65 deve attendere la notifica finale della registrazione come rappresentante del consulente per gli investimenti. Una volta ricevuto, il candidato prescelto può iniziare a fornire consulenza ai clienti su strategie di investimento e gestione degli account.