Hvordan får jeg en serie 65-lisens?

Alle som har et ønske om å jobbe som en lisensiert representant for investeringsrådgivere i USA, må starte prosessen ved å bestå eksamen 65-serien administrert av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og utviklet i regi av North American Securities Administrators Association ( NASAA). En minimumskompetanseeksamen, Series 65-testen, er ment å skille de som har et akseptabelt kunnskapsnivå i relevante emner fra de som mangler den. For å få en Series 65-lisens, må kandidatene oppnå en bestått poengsum på Series 65-eksamen, overføre alle søknads- og registreringsavgifter til gjeldende statlige myndigheter, sende inn nødvendige avsløringsdokumenter og vente på å få formell godkjennelse og godkjenning av sertifisering.

Det første store skrittet mot å skaffe seg en Series 65-lisens, søker å stille seg til eksamen i Series 65. Det foreligger ingen formelle forutsetninger for eksamen, og kandidatene er ikke pålagt å sikre en sponsor. Mennesker som allerede er tilknyttet et verdipapirforetak, legger ganske enkelt inn et annet søknadsskjema enn de som ikke er det. Testforberedelse og konseptgjennomgang anbefales for alle søkere, og NASAA har laget en studieplan som er tilgjengelig for alle kandidater.

Det er 140 flervalgsspørsmål på Series 65-eksamen, og 130 av dem brukes til å bestemme en kandidats suksess. Testen varer i tre timer og inkluderer spørsmål innen anbefaling og strategier for klientinvesteringer, kjøretøyegenskaper, juridiske retningslinjer, etiske regler, økonomiske faktorer og forretningsinformasjon. En poengsum på minst 72 prosent er nødvendig for å bestå eksamen, som lar en kandidat gå videre til neste trinn i å sikre en serie 65-lisens. De som ikke oppnår bestått poengsum, må observere FINRA-utpekte ventetider før de registrerer seg for påfølgende eksamensforsøk, selv om det ikke er noen begrensninger i antall ganger eksamen kan tas opp igjen.

Etter å ha fjernet eksamenshindringen, må de som søker en serie 65-lisens oppfylle alle tilleggskrav som er spesifikke for verdipapirregulatorene i staten der de planlegger å jobbe. Denne prosessen varierer etter jurisdiksjon, men vil sannsynligvis inkludere betaling av søknads- og registreringsavgift, og innsending av informasjonsdokumentasjon. Det kan også omfatte å gjennomgå en grundig bakgrunnssjekk. Når disse trinnene er fullført, må en potensiell mottaker av en serie 65-lisens vente på endelig varsling om registrering som representant for investeringsrådgivere. Når det er mottatt, kan den vellykkede søkeren begynne å gi råd til kunder om investeringsstrategier og kontostyring.