Hvordan får jeg en serie 65 -lisens?

Alle som har et ønske om å jobbe som en lisensiert investeringsrådgiverrepresentant i USA, må begynne prosessen ved å bestå serien 65 -eksamen administrert av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og utviklet i regi av North American Securities Administrators Association (NASA). En minimumskompetanseeksamen, serien 65 -testen er ment å skille de som har et akseptabelt kunnskapsnivå i relevante emner fra de som mangler det. For å få en lisens på serie 65, må kandidatene oppnå en bestått poengsum på serien 65 -eksamen, overføre alle søknads- og registreringsgebyrer til gjeldende statlige regulerende myndigheter, arkivere nødvendige avsløringsdokumenter og vente med å motta formell aksept og bekreftelse av sertifisering.

Det første hovedtrinnet mot å få en serie 65 -lisens gjelder for å sitte for Series 65 -eksamen. Ingen formelle forutsetninger for eksamen eksisterer, og kandidater er ikke pålagt å sikre ensponsor. Personer som allerede er tilknyttet et investeringsselskap, innleverer ganske enkelt et annet søknadsskjema enn de som ikke er det. Testforberedelse og konseptgjennomgang anbefales for alle søkere, og NASAA har laget en studieoversikt som er tilgjengelig for alle kandidater.

Det er 140 flervalgsspørsmål på serien 65 -eksamen, og 130 av dem brukes til å bestemme en kandidats suksess. Testen varer i tre timer og inkluderer spørsmål innen kundeinvesteringsanbefalinger og strategier, egenskaper for investeringskjøretøyer, juridiske retningslinjer, etiske regler, økonomiske faktorer og forretningsinformasjon. Det kreves en score på minst 72 prosent for passering av eksamen, som lar en kandidat gå videre til neste trinn for å sikre en serie 65 -lisens. De som ikke oppnår en bestått poengsum, må observere FINRA-utpekte venteperioder før de registrerer seg for SUBekvente eksamensforsøk, selv om det ikke er noen grenser for antall ganger eksamen kan tas på nytt.

Etter å ha tømt eksamenshindringen, må de som søker en serie 65 -lisens oppfylle alle tilleggskrav som er spesifikke for verdipapirregulatorene i staten de planlegger å jobbe i. Denne prosessen varierer etter jurisdiksjon, men vil sannsynligvis inkludere betaling av søknads- og registreringsgebyr, og innsending av avsløringsdokumentasjon. Det kan også omfatte å gjennomgå en grundig bakgrunnssjekk. Når disse trinnene er fullført, må en potensiell mottaker av en serie 65 -lisens vente på endelig varsel om registrering som en representant for investeringsrådgiver. Når det er mottatt, kan den vellykkede søkeren begynne å gi råd til kunder om investeringsstrategier og kontostyring.