Hur får jag en serie 65-licens?

Alla med önskan att arbeta som en licensierad representant för investeringsrådgivare i USA måste börja processen genom att framgångsrikt klara examensserien 65 som administreras av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och utvecklats under regi av North American Securities Administrators Association ( NASAA). Testet Series 65 är en lägsta kompetensexamen, som är avsedd att skilja de som har en acceptabel kunskapsnivå i relevanta ämnen från dem som saknar det. För att få en serie 65-licens måste kandidaterna uppnå en godkänd poäng på serien 65-examen, överlämna alla ansöknings- och registreringsavgifter till gällande statliga tillsynsmyndigheter, lämna in nödvändiga avslöjande handlingar och vänta på att få formellt godkännande och godkännande av certifiering.

Det första stora steget mot att få en serie 65-licens ansöker om att gå till serie 65-examen. Det finns inga formella förutsättningar för tentamen, och kandidater krävs inte att säkra en sponsor. Personer som redan är anslutna till ett värdepappersföretag arkiverar helt enkelt ett annat ansökningsformulär än de som inte är det. Testförberedelser och konceptgranskning rekommenderas för alla sökande, och NASAA har skapat en studieöversikt som är tillgänglig för alla kandidater.

Det finns 140 flervalsfrågor på serien 65-examen och 130 av dem används för att bestämma en kandidats framgång. Testet varar i tre timmar och innehåller frågor inom områdena rekommendationer och strategier för kundinvesteringar, egenskaper för investeringsfordon, juridiska riktlinjer, etiska regler, ekonomiska faktorer och affärsinformation. En poäng på minst 72 procent krävs för godkännande av tentamen, vilket gör att en kandidat kan gå vidare till nästa steg i att säkra en serie 65-licens. De som inte uppnår en godkänd poäng måste följa FINRA-utsedda väntetider innan de registrerar sig för efterföljande provförsök, men det finns inga begränsningar för antalet gånger examen kan tas om.

Efter att ha avslutat examenshinder måste de som söker en licens 65-serie uppfylla alla ytterligare krav som är specifika för värdepappersreglerna i staten där de planerar att arbeta. Denna process varierar beroende på jurisdiktion men kommer sannolikt att inkludera betalning av ansöknings- och registreringsavgifter och inlämnande av upplysningsdokumentation. Det kan också inkludera genomgå en grundlig bakgrundskontroll. När dessa steg har slutförts måste en potentiell mottagare av en serie 65-licens vänta på slutlig anmälan om registrering som representant för investeringsrådgivare. När detta har mottagits kan den framgångsrika sökanden börja ge kunderna råd om investeringsstrategier och kontohantering.