Wie erhalte ich eine Series 65-Lizenz?
Wer als zugelassener Vertreter eines Anlageberaters in den USA tätig werden möchte, muss zu Beginn des Verfahrens die von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) durchgeführte und unter der Schirmherrschaft der North American Securities Administrators Association entwickelte Prüfung 65 bestehen ( NASAA). Bei der Prüfung der Mindestkompetenz, der Serie 65, handelt es sich um eine Prüfung, mit der Personen mit akzeptablem Kenntnisstand in relevanten Themen von denen unterschieden werden sollen, denen es an Kenntnissen mangelt. Um eine Series 65-Lizenz zu erhalten, müssen die Bewerber die Series 65-Prüfung bestehen, alle Anmelde- und Registrierungsgebühren an die zuständigen staatlichen Aufsichtsbehörden überweisen, die erforderlichen Offenlegungsunterlagen einreichen und auf die formelle Annahme und Bestätigung der Zertifizierung warten.
Der erste große Schritt auf dem Weg zur Erlangung einer Series 65-Lizenz besteht darin, sich für die Series 65-Prüfung zu bewerben. Es gibt keine formalen Voraussetzungen für die Prüfung und die Kandidaten müssen keinen Sponsor gewinnen. Personen, die bereits mit einer Wertpapierfirma verbunden sind, reichen einfach ein anderes Antragsformular ein als Personen, die dies nicht sind. Testvorbereitung und Konzeptüberprüfung werden allen Bewerbern empfohlen, und die NASAA hat eine Studienübersicht erstellt, die allen Bewerbern zur Verfügung steht.
Es gibt 140 Multiple-Choice-Fragen in der Prüfung der Serie 65, von denen 130 verwendet werden, um den Erfolg eines Kandidaten zu bestimmen. Der Test dauert drei Stunden und umfasst Fragen zu Anlageempfehlungen und -strategien der Kunden, Anlagevehikeleigenschaften, gesetzlichen Richtlinien, ethischen Regeln, wirtschaftlichen Faktoren und Geschäftsinformationen. Für das Bestehen der Prüfung ist eine Punktzahl von mindestens 72 Prozent erforderlich, sodass ein Kandidat mit dem nächsten Schritt zur Erlangung einer Series 65-Lizenz fortfahren kann. Diejenigen, die kein bestandenes Ergebnis erzielen, müssen die von der FINRA festgelegten Wartezeiten einhalten, bevor sie sich für nachfolgende Prüfungsversuche anmelden. Die Anzahl der Wiederholungen der Prüfung ist jedoch nicht begrenzt.
Nach der Überwindung der Prüfungshürde müssen diejenigen, die eine Lizenz der Serie 65 beantragen, alle zusätzlichen Anforderungen erfüllen, die für die Wertpapieraufsichtsbehörden des Staates gelten, in dem sie arbeiten möchten. Dieser Prozess ist von Land zu Land unterschiedlich, beinhaltet jedoch wahrscheinlich die Zahlung von Anmelde- und Registrierungsgebühren sowie die Vorlage von Veröffentlichungsunterlagen. Dies kann auch eine gründliche Hintergrundprüfung beinhalten. Nach Abschluss dieser Schritte muss ein potenzieller Empfänger einer Series 65-Lizenz auf die endgültige Benachrichtigung über die Registrierung als Vertreter des Anlageberaters warten. Sobald dies eingegangen ist, kann der erfolgreiche Antragsteller seine Kunden in Bezug auf Anlagestrategien und Kontoführung beraten.