¿Cómo abro una cuenta bancaria anónima?
si es posible tener una cuenta bancaria anónima depende de la definición de anónimo. Es posible tener cuentas privadas donde los detalles se mantengan secretos, aunque pueden revelarse bajo solicitudes legalmente convincentes. En los Estados Unidos, no es posible tener una cuenta bancaria literalmente anónima, ya que la ley requiere que las instituciones financieras tengan conocimiento de la identidad de los titulares de cuentas.
En el pasado, una cuenta bancaria verdaderamente anónima estaba disponible en algunos países, incluidos Suiza y Austria. Estos podrían abrirse sin identificación y el titular simplemente recibió un folleto y un código de código. Estos eran necesarios para todas las transacciones, lo que significa que la cuenta solo se podía acceder en persona.
Debido a la configuración, las leyes bancarias locales sostuvieron que cualquier persona que tenía posesión del folleto y sabía que el Codeword era considerado el titular legal de la cuenta. Esto naturalmente aumentó los riesgos de seguridad asociados con tales cuentas. En particular, significaT que si un titular de la cuenta muriera y no dejara los detalles de su codeword, los herederos no podrían acceder a los fondos en la cuenta.
La ejecución de una cuenta bancaria anónima es difícil, si no imposible, en el siglo XXI. Esto es en gran parte el resultado de la Fuerza de Tarea de Acción Financiera, un organismo intergubernamental que intenta combatir el lavado de dinero. La fuerza ha establecido un principio legal generalizado de que los bancos deben conocer la identidad de los titulares de cuentas.
Estados Unidos ha tenido un requisito tan legal desde que aprobó la Ley de secreto bancario en 1970. La Ley Patriota de los Estados Unidos de 2001 requiere que los bancos verifiquen la identidad de los titulares de cuentas contra una lista de personas conocidas o sospechosas de estar involucradas o tengan enlaces a actividades terroristas.
Lo más cercano a una cuenta bancaria anónima implica la creación de una empresa en alta mar. Esta compañía puede abrir una cuenta bancaria en elPaís en el extranjero, agregando una capa adicional de secreto entre la cuenta y el verdadero titular. Este puede ser un método extremadamente costoso y puede estar limitado por las leyes locales en el país donde se basan la empresa y la cuenta.
Hay varias organizaciones, principalmente operando en línea, que afirman poder ofrecer una cuenta bancaria verdaderamente anónima. Estos suelen ser arriesgados en el mejor de los casos y una estafa en el peor. El método más común es que la organización configure una cuenta con un banco y luego le dé a su cliente los números de código y las contraseñas para acceder a ella en línea. Esto es extremadamente peligroso, ya que significa que a pesar de que el cliente tiene acceso, no es el titular de la cuenta legal. Eso significa que en cualquier momento, la organización podría retirar legítimamente todo el dinero en la cuenta y cerrarlo.