Hoe open ik een anonieme bankrekening?
Of het zelfs mogelijk is om een anonieme bankrekening te hebben, hangt af van de definitie van anoniem. Het is mogelijk om privéaccounts te hebben waar details geheim worden gehouden, hoewel ze kunnen worden onthuld onder wettelijk dwingende verzoeken. In de Verenigde Staten is het niet mogelijk om een letterlijk anonieme bankrekening te hebben, omdat de wet vereist dat financiële instellingen zich bewust zijn van de identiteit van rekeninghouders.
In het verleden was een echt anonieme bankrekening beschikbaar in sommige landen, waaronder Zwitserland en Oostenrijk. Deze konden zonder identificatie worden geopend en de houder kreeg eenvoudig een boekje en een codewoord. Deze waren nodig voor alle transacties, wat betekent dat de account alleen persoonlijk toegankelijk was.
Vanwege de opzet luidde de lokale bankwetgeving dat iedereen die het boekje in bezit had en het codewoord kende, als de wettelijke houder van de rekening werd beschouwd. Dit verhoogde uiteraard de beveiligingsrisico's van dergelijke accounts. Het betekende in het bijzonder dat als een rekeninghouder stierf en geen details van zijn codewoord achterliet, de erfgenamen geen toegang konden krijgen tot de fondsen op de rekening.
Het runnen van een anonieme bankrekening is moeilijk, zo niet onmogelijk in de 21ste eeuw. Dit is grotendeels het gevolg van de Financial Action Task Force, een intergouvernementeel orgaan dat probeert het witwassen van geld te bestrijden. De kracht heeft een wijdverbreid juridisch principe vastgesteld dat banken de identiteit van rekeninghouders moeten kennen.
De Verenigde Staten hebben sinds de goedkeuring van de Bank Secrecy Act in 1970 een dergelijke wettelijke vereiste. De USA PATRIOT Act van 2001 vereist dat banken de identiteit van rekeninghouders controleren aan de hand van een lijst van personen waarvan bekend is of vermoed wordt dat ze betrokken zijn bij of vermoed worden dat ze , terroristische activiteiten.
Het dichtst in de buurt van een anonieme bankrekening is het opzetten van een offshore-bedrijf. Dit bedrijf kan vervolgens een bankrekening openen in het buitenland, waardoor een extra geheimhoudingslaag wordt toegevoegd tussen de rekening en de echte houder. Dit kan een extreem dure methode zijn en kan worden beperkt door lokale wetgeving in het land waar het bedrijf en de account zijn gevestigd.
Er zijn verschillende organisaties, voornamelijk online, die beweren een echt anonieme bankrekening te kunnen aanbieden. Deze zijn meestal op zijn best riskant en in het slechtste geval oplichterij. De meest gebruikelijke methode is dat de organisatie een account bij een bank opzet en vervolgens hun klant de codenummers en wachtwoorden geeft om online toegang te krijgen. Dit is uiterst gevaarlijk omdat het betekent dat hoewel de klant toegang heeft, deze niet de wettelijke rekeninghouder is. Dat betekent dat de organisatie op elk moment terecht al het geld op de rekening kan opnemen en afsluiten.