Jak otworzyć anonimowe konto bankowe?
To, czy możliwe jest, że anonimowe konto bankowe zależy od definicji anonimowej. Możliwe jest posiadanie prywatnych kont, w których szczegóły są ukryte, choć można je ujawnić według prawnie przekonujących wniosków. W Stanach Zjednoczonych nie jest możliwe posiadanie dosłownie anonimowego konta bankowego, ponieważ prawo wymaga od instytucji finansowych, aby zdawać sobie sprawę z tożsamości posiadaczy rachunków.
W przeszłości w niektórych krajach naprawdę anonimowe konto bankowe było dostępne w niektórych krajach, w tym w Szwajcarii i Austrii. Można je otworzyć bez identyfikacji, a posiadacz otrzymał po prostu broszurę i sławę kodową. Były one potrzebne do wszystkich transakcji, co oznacza, że konto można uzyskać tylko osobiście.
Ze względu na konfigurację lokalne przepisy bankowe uznały, że każdy, kto posiadał broszurę i wiedział, że słowo został uznany za prawnego posiadacza konta. To naturalnie zwiększyło ryzyko bezpieczeństwa związane z takimi kontami. W szczególności to znaczyT, gdyby posiadacz rachunku umarł i nie pozostawi szczegółowo jego słowa kodowego, spadkobiercy nie byliby w stanie uzyskać dostępu do funduszy na koncie.
Prowadzenie anonimowego konta bankowego jest trudne, jeśli nie niemożliwe w XXI wieku. Jest to w dużej mierze wynikiem grupy zadaniowej ds. Działań finansowych, organu międzyrządowego, który próbuje zwalczyć pranie pieniędzy. Siły ustaliły powszechną zasadę prawną, że banki muszą znać tożsamość posiadaczy rachunków.
Stany Zjednoczone miały taki wymóg prawny od uchwalenia ustawy o tajemnicy bankowej w 1970 r. Ustawa USA z 2001 r. Wymaga, aby banki sprawdzały tożsamość posiadaczy rachunków przeciwko listy osób znanych lub podejrzanych o zaangażowanie lub posiadały powiązania z działalnością terrorystyczną.
Najbliżej anonimowego konta bankowego jest dziś założenie firmy offshore. Ta firma może następnie otworzyć konto bankowe wKraj zagraniczny, dodając dodatkową warstwę tajemnicy między konto a prawdziwym posiadaczem. Może to być niezwykle kosztowna metoda i może być ograniczona przez lokalne przepisy w kraju, w którym opiera się firma i konto.
Istnieje kilka organizacji, głównie działających online, które twierdzą, że mogą zaoferować naprawdę anonimowe konto bankowe. Są one zwykle w najlepszym razie ryzykowne, aw najgorszym wypadku. Najczęstszą metodą jest założenie konta w banku, a następnie przekazanie klientowi numerów kodowych i haseł do dostępu online. Jest to niezwykle niebezpieczne, ponieważ oznacza to, że chociaż klient ma dostęp, nie są posiadaczem rachunku prawnego. Oznacza to, że w dowolnym momencie organizacja może zupełnie legalnie wycofać wszystkie pieniądze na koncie i zamknąć.