Jak otworzyć anonimowe konto bankowe?

To, czy możliwe jest nawet posiadanie anonimowego konta bankowego, zależy od definicji anonimowego. Możliwe jest posiadanie kont prywatnych, na których dane są utrzymywane w tajemnicy, chociaż mogą zostać ujawnione na podstawie prawnie uzasadnionych wniosków. W Stanach Zjednoczonych dosłownie anonimowe konto bankowe nie jest możliwe, ponieważ prawo wymaga, aby instytucje finansowe były świadome tożsamości posiadaczy rachunków.

W przeszłości naprawdę anonimowe konto bankowe było dostępne w niektórych krajach, w tym w Szwajcarii i Austrii. Można je było otworzyć bez identyfikacji, a właściciel otrzymał po prostu broszurę i słowo kodowe. Były one potrzebne do wszystkich transakcji, co oznacza, że ​​dostęp do konta można było uzyskać tylko osobiście.

Ze względu na konfigurację lokalne przepisy bankowe stanowiły, że każdy, kto posiadał broszurę i znał słowo kodowe, był uważany za legalnego posiadacza rachunku. To naturalnie zwiększyło ryzyko bezpieczeństwa związane z takimi kontami. W szczególności oznaczało to, że jeśli właściciel konta zmarł i nie pozostawił szczegółów swojego słowa kodowego, spadkobiercy nie mieliby dostępu do środków na rachunku.

Prowadzenie anonimowego konta bankowego jest trudne, jeśli nie niemożliwe w XXI wieku. Jest to w dużej mierze wynikiem grupy zadaniowej ds. Działań finansowych, międzyrządowego organu, który próbuje zwalczać pranie pieniędzy. Siła ustanowiła powszechną zasadę prawną, zgodnie z którą banki muszą znać tożsamość posiadaczy rachunków.

Od czasu uchwalenia Ustawy o tajemnicy bankowej w 1970 r. W Stanach Zjednoczonych istnieje taki wymóg prawny. Ustawa USA PATRIOT z 2001 r. Wymaga, aby banki sprawdzały tożsamość posiadaczy rachunków na liście osób znanych lub podejrzewanych o udział lub posiadających linki do , działalność terrorystyczna.

Najbliższe anonimowe konto bankowe polega dziś na założeniu spółki offshore. Ta firma może następnie otworzyć rachunek bankowy w kraju zamorskim, dodając dodatkową warstwę poufności między kontem a prawdziwym posiadaczem. Może to być bardzo kosztowna metoda i może być ograniczona lokalnymi przepisami prawa w kraju, w którym znajduje się firma i konto.

Istnieje kilka organizacji, głównie działających online, które twierdzą, że są w stanie zaoferować naprawdę anonimowe konto bankowe. Zazwyczaj są one w najlepszym wypadku ryzykowne, aw najgorszym oszustwo. Najpopularniejszą metodą jest założenie konta w banku, a następnie podanie klientom kodów i haseł, aby uzyskać do niego dostęp online. Jest to niezwykle niebezpieczne, ponieważ oznacza, że ​​nawet jeśli klient ma dostęp, nie jest on legalnym posiadaczem konta. Oznacza to, że w dowolnym momencie organizacja może całkiem legalnie wypłacić wszystkie pieniądze z konta i zamknąć je.